交上万元学费上财商课,反被刷走数百万元!广西已有多人中招
百度新闻 8月23日
南宁上百人交了1至5万元不等的学费,参加一家公司的培训,学习如何从银行多办信用卡、“以小钱还大钱”等财商技能。这些学员还将自己名下的多张信用卡交给对方“养卡”,结果信用卡被恶意透支,共被刷走数百万元……

南宁上百人交了1至5万元不等的学费,参加一家公司的培训,学习如何从银行多办信用卡、“以小钱还大钱”等财商技能。这些学员还将自己名下的多张信用卡交给对方“养卡”,结果信用卡被恶意透支,共被刷走数百万元……信用卡交给公司“养卡

花费上万元培训,信用卡交给公司“养卡

去年10月,黄先生经人介绍,到广西莱谊教育信息咨询有限公司(以下简称莱谊公司)听课,“主要教怎样从银行办理信用卡,怎样用信用卡套现、融资、赚钱”。

在培训现场,一名叫“阿泽”的讲师向大家传授用信用卡套现或刷卡消费后,如何“以小钱还大钱”,并讲述了一些让信用卡提额、“以债生财”的例子,让大家交费学习这些技能。

随后,黄先生交了1.468万元的学费,并与莱谊公司签了一份《个人财务服务咨询合同》,可以终身学习对方开设的财商课程。

同时,对方还表示,如果介绍其他亲戚朋友交费学习,介绍人还能得到6000元至上万元不等的提成。“最高学费是5万元,能得到1万多元的提成。”

在培训现场,莱谊公司的讲师还向学员提供精养信用卡服务。“把信用卡给公司,由公司负责打理,我们不用操心平时还款的事情。”黄先生说,

学员以消费或套现的形式,花掉卡内的大部分资金(额度),然后根据不同的信用程度,预留10%到50%的资金(额度)在卡内,把卡和密码都交给公司,由他们去操作,负责按期还款。

“比如,我有一张1万元额度的信用卡,我花掉9000元,剩1000元给公司来操作,我一直都不用还款。”据介绍,有上百名学员将信用卡及密码交给公司托管。

去年10月,黄先生跟莱谊公司签了一份《信用卡托管协议》,将自己名下的多张信用卡交给对方托管。

但今年4月开始,他发现被托管的信用卡共有3万多元被对方刷掉后逾期未还款,还有一张信用卡被对方以刷卡套现的方式取走1万元现金。

直到今年6月,他相继接到了多个银行的催还款电话,才知道莱谊公司一直未按照约定还款。他前往对方在南宁青秀万达广场的办公室,发现已经人去楼空,还有数十名学员也出现了跟他相同的情况。

黄先生说,学员们建了一个微信群进行维权,有七八十人在群内吐槽“遇到骗子”。经初步统计,共有数百万元资金被莱谊公司“刷”走,最多的一名学员信用卡被透支了约20万元。

事发后,多名学员找到莱谊公司的一名负责人,才知道负责“养卡”的是另外一家公司。当时,这名负责人还给大家写了借条,承诺了还款期限,“律师看了借条后说,没有任何法律效力”。

学员梁女士表示,今年3月底,她接到一家银行客服的电话,称她的信用卡使用异常,存在极高风险,对她发出警告。“我赶紧去把卡退了回来,才没有造成更大损失,其他几个朋友没听我的,现在损失惨重。”


更让这些学员担心的是,根据工商部门的网站显示,莱谊公司现在已经处于注销的公告期,9月将正式注销。

经调查发现,莱谊公司成立于去年2月,韦某为大股东,在他名下还有一个位于柳州的教育信息咨询公司,同样在仅成立半年后就进行注销。

8月16日下午,打听到韦某出现在青秀万达广场的另外一家公司后,多名学员赶到现场将他团团围住,让他给出解决问题的方案。对此,韦某表示负责信用卡托管业务的是谢某,自己并不清楚具体情况。

韦某被学员围住,他手上拿着多部手机。

公司为何突然进行注销?韦某称,除了莱谊公司外,他在广东湛江、广西柳州也有类似的公司,主要是考虑将业务从线下转移到线上,提供同样的服务。

当天下午,学员到南宁市公安局长岗派出所报案,韦某等人一起到派出所配合调查。目前,警方正对此事进行进一步调查。


银行业内人士:“养卡”是违法行为

南宁一名银行业内人士表示:

“养卡”公司只要掌握持卡人信用卡、密码、身份证复印件、对账单等重要信息,垫还款后再次透支提现很容易,甚至可能到其他银行冒领新卡,恶意透支,使持卡人财产受损。

同时,这种“养卡”行为实际上是持卡人和养卡人在合伙欺诈银行,是法律禁止的行为。如果持卡人透支信用卡后拒绝还款,还将面临受到刑事处罚的后果。

因此,建议市民在办理信用卡时,不要听信能套现周转资金的说法,同时要保管好自己的信用卡和密码,不要被别有用心的人所利用。


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