货币基金收益怎么算?货币基金计算收益的时间
南方财富网 8月15日
货币基金收益怎么算?货币基金计算收益的时间现在投资货币基金的人越来越多,不少人却对货币基金什么时候计算收益,以及如何计算收益不太了解,今天就由小编为大家作详细的解答。在回答“货币基金什么时候计算收益”之前,我们先来看看货币基金是怎么...

货币基金收益怎么算?货币基金计算收益的时间

现在投资货币基金的人越来越多,不少人却对货币基金什么时候计算收益,以及如何计算收益不太了解,今天就由小编为大家作详细的解答。

在回答“货币基金什么时候计算收益”之前,我们先来看看货币基金是怎么算收益的。我们在接触货币基金时最常接触到两个收益指标: 七日年化收益率及每万份收益。其中,七日年化收益率是指最近7日(含节假日)收益所折算的年收益率;而基金每万份收益则是指持有10000元当日能获得的实际收益。

我们的货币基金收益的计算就是按万份累计收益计算的,在不考虑复利收益的情况下,具体的计算公式是:当日收益=基金份额×货币基金当日万份收益/10000。

那么,货币基金什么时候计算收益呢?通常的货币基金是T日申购,T+1日开始计算收益;T日赎回,T+1日开始不计算收益。其中,“T”是指所属申购日,如果你15:00以后申购,那就属于下一个申购日。

需要注意的是,申购日是特指证券市场的交易日,周末、假期、休市的日期是不算的。也就是说,如果你周四15:00以后申购,就必须等到周一才会有收益,如果刚好碰上节假日,那得等假日结束后才会有收益了。

因此,具体来说,货币基金的收益计算方法分为以下两种情况:

1、周五申购/赎回时,周五申购的基金份额,不享有周五和周六、周日的收益;而周五赎回的基金份额,则享有周五和周六、周日的收益。

2、在节假日前最后一个交易日申购基金时,不享有该日和整个节假日期间的收益;若是赎回的基金份额,则享有该日和整个节假日期间的收益。

  

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