没有50万也能参与科创板!一招get投资科创板捷径
大猫财经 6月21日
最近一则基金圈的新闻又搅动了大家的投资神经——首批7只科创板基金4.22日正式获批!意味着首批7家科创基金已经离我们近在咫尺了,最快的产品今天就发行了。市场向来对新生事物充满期待,从百度上看热度还在持续增加,关于科创板基金的消息持续增长。

最近基金圈的一件大事搅动了大家的投资神经——科创板基金上市了!市场向来对新生事物充满期待,科创板基金从开售以来热度一直在持续增加,但是具体怎么投,收益和风险大不大,都有哪几类科创板基金等等,恐怕大部分朋友都是两眼一抹黑,下面小编就给大家分析分析。


1、先了解科创板

首先,咱们要投资科创板基金就要了解科创板,科创板设立的意义是什么呢?

大家可能都知道美股是长期的牛市,最近又创了新高,而中国的创业板指数经过3年的阴跌,现在还在2015年的位置徘徊。如果对比一下中美前十大市值的公司,可以发现美国前十大市值,第一个苹果,然后亚马逊、谷歌、微软,Facebook,这些都代表了新经济。历史上看,美国新经济市值增长速度远大于旧经济,是市场发展趋势的必然。

反观中国的前十大市值公司,最前面两家是阿里巴巴和腾讯,而很遗憾的是这两家都没有在A股上市。而A股目前的前十大市值公司有银行,茅台还有石化双雄等。都是旧经济的代表,和美股截然相反。

很明显,当下国家转型期肯定不能一直靠“旧经济”的动能发展壮大,难道让大家都去喝茅台吗?由于当时A股的上市制度限制,我们已经失去了互联网初期的投资红利。而类似的初创企业和有潜力的科技公司还很多,如果未来都去美股上市,那咱们岂不是损失更大吗?

此外,目前光靠创业板不能解决“新经济”上市的问题,很多初创或者没有达到盈利等硬性指标的企业还是被拒之门外,此时推出科创板,正好一举两得,既支持科技创新型公司高速发展,又不必担心改变规则对现有市场冲击过大。


2、直接开户不容易,散户借“基”上车是首选

既然科创板代表了最有潜力的“新经济”,直接开户买不是最好吗?这里不得不给大家泼盆冷水,交易所为了更好地保护个人投资者权益,监管要求个人投资者要拥有50万元以上资产和2年证券交易经验等条件。如果按沪市市值显示,85%的个人投资者不符合投资要求。

大家可能想问,真的有限制小散户的必要吗?回答是确定的!由于上市规则采取注册制,更有利于机构投资者,并且上市前5天不设涨跌幅限制,涨停板幅度20%也比目前市场高一倍,如此大的波动真怕吓坏散户的小心脏。

不过就算你能开户,“打新”中签的概率也是极低的,面对越来越多上市的高新科技企业,散户的专业能力恐怕都分辨不出公司在做什么,怎么能够有信心持有呢?

但是借道公募基金,间接投资科创板就不一样了,首先科创板将优先向公募基金等专业机构配售,中签的概率肯定比自己高,其次分散了风险,有专业的基金公司团队去调研和甄别,这叫专业人干专业事。看来通过购买公募基金参与科创板,恐怕是散户分享科创板的最佳选择。


3、科创板基金的类型有哪些?

大家可能以为投科创板主题基金就是投资科创板,但从公开资料上看,首批获批的科技创新主题基金在投资标的和投资范围上都有一些差异,不局限于投科创板的上市公司,也可以是创业板的优质科技类企业,并且投资于股票仓位的比例也不同。

如果按照股票仓位分类,有四种仓位设置模式

● 第一种为60%-95%,被华夏、南方和嘉实三大基金公司所采用。

● 第二种为50%-95%,被易方达基金公司所采用,这两种都属于偏股混合基金的类型。

● 第三种是股票仓位为0-95%,属于灵活配置型混合基金,被富国基金公司所采用。

● 第四种是股票仓位为60%-100%,因为是3年封闭式产品,最高仓位可以达到100%,被工银瑞信基金公司所采用。


此外,这些科创基金还可投资港股通股票,但持股比例不超过股票资产的50%。也就是说大家可以根据自己的风险承受能力来选择适合自己的基金,比如易方达科技创新混合基金的股票最低仓位比例是50%,遇到中期回调就相对防守能力更强,工银瑞信科技创新3年封闭混合的股票仓位可以达到100%,牛市进攻能力稍强一些,并且采取三年封闭式运作,可以参与战略配售,其余6只基金只能通过主动选股方式参与科创板投资。


4、看基金经理及基金公司的综合实力

除了仓位和投资范围上的差别之外,通常影响基金业绩的重要因素在于——拟任基金经理及基金公司的综合实力。

尤其是首批科创板投资标的有限的情况下,就要考验基金管理和团队过去在科技领域的投资研究实力了,有专业TMT背景或者高新科技领域的基金经理更可靠,当然也不是说投资老将就一定比毫无公募产品管理经验的新人就强,也许新人对未来科技的趋势判断更准确也说不定,如果有魄力也可以拿小资金来赌一匹黑马。


5、高风险高收益

其实基金公司在销售科创板基金的时候是比较谨慎的,并不是盲目夸大科创板的潜力,从基金公司上的海报上看也是客观地介绍科创板基金的特点,提示了相关风险。基金公司也希望尽量卖给风险承受等级与风险承受意愿匹配的客户,其实这样对科创板基金良性发展也是好事。

由于科创板实行注册制,上市的主要以科技创新成长企业为主,而这类企业具有高投入、高风险的特征,甚至有的还是非盈利企业,集中投资这些企业对应的风险程度也较高,另一方面,科创板的高门槛和前期的公司市值决定了他的流动性在近期肯定弱于A股,并且交易策略和交易规则也有巨大差异,需要基金公司更专业的运作能力。

尤其是目前科创板基金扎堆上市的时候,基金的数量甚至都快超过拟上市公司的数量了,而这些基金还是灵活配置型,一旦踩雷就会出现连环踩踏。长期看会出现强者恒强的局面,流动性向市值更大的科创板基金倾斜,如果选错基金,也可能会出现清盘或转型的局面。

科创公司是高成长性与高波动性并存的,我们投资科创主题基金也要面对高收益和高风险。每天的波动幅度可能达到20%,咱们不能因为短期的投机而盲目的做短线,先不说会不会错过下一个阿里和腾讯,长期来看估计很难盈利。


6、定投同样适用科创板基金

作为投资者,既要享受到企业的成长,也要控制风险,根据自身情况合理配置投资科创主题基金的比例,如果仓位过重很可能影响到心态和生活。不过后期等科创板股票市值达到一定规模后,每家公募基金公司应该都会有1只科创板指数基金,选取科创板业绩较好和流通市值较大的一些公司组成科创板指数,相当于被动无脑投资,也就是不需要咱们特别关心自己买的基金的持仓和调仓情况,只需要考虑自己的资金实力,按照固定的时间和比例去定投就可以了。


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