国债逆回购的计息规则你还不知道吗?
银行信息港 4月4日
许多读者对于国债逆回购的计息天数是不是感到头大呢?尤其是遇到法定节假日时就不知道怎么计算了,一起跟着小编来学习一下吧。

  许多读者对于国债逆回购的计息天数是不是感到头大呢?尤其是遇到法定节假日时就不知道怎么计算了,一起跟着小编来学习一下吧。

  从2017年5月22日起,国债逆回购已经开始实施新的计息方式了。修改后由计息天数由原来的名义天数变为实际占用天数,全年计息天数由360天,变为365天。

  实际占用天数即计息天数的计算:

  首先,要明白几个概念:

  1. T日:

  进行国债逆回购操作的交易日;

  比如:你在某月10号星期五(非法定节假日)进行了逆回购操作,那么10号就是T日。

  2. T+1日:

  进行国债逆回购操作的下一个交易日;这个日子很重要哦,他是计息开始的日期,这里要明确的是必须是交易日。

  所以,比如你在某月10日星期五(T日)进行了逆回购操作,无论回购天数是几天,都是从下周一开始计息的,而周六、周日都不计息,因为周六、周日是非交易日。

  3. K日:

  T+回购天数的第一个交易日,是资金的到账日,也叫可用日(可用但是不可取),这个也必须是交易日。

  继续举例:比如10号星期五(非法定节假日)你进行1天期债券逆回购的操作,那么T+1就是11号,为周六,是非交易,所以要顺延到最近的一个交易日,那就是13号喽,也就是下周一你就可以使用你的资金进行其他投资了,但是不能取出。同样,如果是2天期,那么T+2就是12,为周日,所以到账日要顺延到下一交易日,也为周一。如果是3天期,T+3就是13号,为周一,本身就是交易日,那么到账日也是周一。

  其他期限大家可以自行推算,不一一举例了。

  4. K+1

  K+1后的第一个交易日,K+1为资金的可取日,同样,也必须是交易日才行。

  来个例子:如10号星期五(非法定节假日)你进行7天期债券逆回购的操作,所以T+7=17,而你掐指一算,17号正好是下周五,是交易日,那么此时K日就是17号,该日你的钱就可用但是不可取。那什么时候才能取出呢?K+1且为交易日时,才能取出,而K+1=18号,是周六,所以要顺延到下一交易日,也就是20号周一的时候才能把钱取出。

  明白了上面几个概念,计息天数就出来了:

  实际占款天数为 T+1日(含当天) 至 K+1日(不含当天)的自然日天数。

  结论:

  所以,周五或法定节假日前一天买入国债逆回购,都是从下一个交易日才开始计息的。计息天数为T+1至K+1的前一日。

  以上就是国债逆回购的计息方法啦,希望对大家有所帮助。

  
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