购买基金之后,还须关注这几个指标
融360 2018-9-7

本文系专栏作者“小A说财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

市场没啥热度,简单写点基金方面的基础知识。

就当是科普或者温习吧。

……

平时没事会去逛一逛各个基金的讨论区,发现很多人买基金就跟买股票似的,天天关注着涨跌,涨就欢天喜地,跌一点就不玩了。

买个基金,还这么折腾自己,挺累的。

对于基金,最好的方法就是选好之后,买入/定投,长期持有。

那,是不是买了之后就不用管了呢?

当然不是,买基金不是一锤子买卖,买完之后仍需要关注一些信息。

主要有这几方面,

基金净值、基金份额、持有人结构、基金经理、基金投资策略、重大事项公告

基金净值

这是投资者最关心的东西,也就是涨了还是跌了。基金净值涨了,说明赚钱了;净值跌了,说明基金亏钱了。

通常情况,基金当日净值次日公布。如果,不想等也可以在晚上9点之后主动查看,没有具体时间,有的早有的晚,主要得看基金公司和托管机构的清算速度。

相对于净值,另外两个指标——和基准比较、和同类基金比较,更需要重视一下。

看一只基金表现如何,不能只看它自身的涨跌幅,还要看它和基准指数的比较。

基准指数,有点像咱们考试时候定的及格线,大家都是以超越及格线甚至更高为目标。如果某个基金连基准指数都没跑赢,说明它这段时间的表现不是那么的好。

和同类基金比较就更直观了,想同类型的东西存在更多的共性,可以更直观地提现出你买的基金处于一个什么水平。

这里有一个直观的指标——四分位排。

分四挡,优秀、良好、一般、不佳。如果是“优秀”,则表明该基金业绩排在了同类基金前1/4。如果是“不佳”,则表明该基金排在了同类基金后1/4。

基金份额

份额这块,重点留意下各个报告期间基金总申购、总赎回情况。若,总申购>总赎回,说明基金份额增多了,说明比较受欢迎,可能是市场回暖,也可能恰好站到了风口。

通常来说,基金规模不宜过大(货币基金、指数基金除外),最好不超过100亿。但也不能过小,连续60个工作日基金规模低于5000万,就会触发清盘。

持有人结构

主要看机构持有人和个人持有者之间的比例。

一般来说,机构持有比例增加或者高,会更好点,说明机构对基金未来的风控和收益能力更有信心;若,个人持有比例高,比较容易受市场波动影响,不利于长远发展。

基金经理

关注点在:有无变更。

如果基金经理没有变更,说明基金运作没有也不太可能发生重大变化,比较稳定。

如果发生了变更,就要留意一下,尤其是,当初是冲着某个基金经理才买的。

指数基金问题不大,主动型基金影响比较大,毕竟主要看基金经理的能力。

发生变更也不必立马就卖掉,可以先对新基金经理做一番调查,包括从业经历、管理过哪些基金,多少年,年均回报率、投资风格以及跳槽频率等等,来看看新基金经理的能力如何。

观察期可以是一个季度左右时间,等下一次季报出来,看看基金持仓、投资风格是否有大的变动。还要看原来的投研团队是否稳定。

重大事件公告

买了基金之后,你得留意持有过程中它发生了什么事情。比如,有没有管理人受到重大处罚、诉讼等事项;又或者是基金分红方案等。

这些消息投资者没事的时候翻一下,只要关于基金的重大事项发生都是会发布公告的。

最后,小总结一下。

选好基金,买入之后,并不意味着立马就赚钱,不要过于关注涨涨跌跌。相对于股票,基金更适合长期持有。

买基金,也要适当关注一下市场。基金其实就是买了一篮子股票,整个市场都在跌,基金跌也是必然,不要太慌。

养基,是一个过程。选好基,是前提;买入之后,也不是完事了,要持续关注基金各项指标。

好了,1500多字了。今天就聊到这里,后续再给大家讲讲一些买基的方法,除了定投还有,分批买入或者是底仓+定投式买入之类的。

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