5家宣判7家被调查,平台频繁暴雷投资人咋选择?
融360 2018-5-23
5月以来,已有包括沃时贷、泓源资本、长投在线等多家平台相继发布清盘公告。除了这些清盘平台外,关于网贷问题平台暴雷的新闻,最近也不少。根据网贷天眼不完全统计,近一个月至少有40多家平台相继被爆出现问题,与此同时,7家平台因相关问题被公安机关介入调查。此外,至少有5家立案平台在今年被法院宣判。5家违法平台宣判:累计涉案金额133亿元被法院宣判的这5家平台分别是:来财街、草根新贷、e速贷、中晋资产、沃克理财。从主要违法类型看,包括来财街、草根新贷、e速贷、中晋资产在内的4家平台主要负责人皆因“非法吸收公众存款罪”...

5月以来,已有包括沃时贷、泓源资本、长投在线等多家平台相继发布清盘公告。除了这些清盘平台外,关于网贷问题平台暴雷的新闻,最近也不少。

根据网贷天眼不完全统计,近一个月至少有40多家平台相继被爆出现问题,与此同时,7家平台因相关问题被公安机关介入调查。此外,至少有5家立案平台在今年被法院宣判。

5家违法平台宣判:累计涉案金额133亿元

被法院宣判的这5家平台分别是:来财街、草根新贷、e速贷、中晋资产、沃克理财

从主要违法类型看,包括来财街、草根新贷、e速贷、中晋资产在内的4家平台主要负责人皆因“非法吸收公众存款罪”被判决;而沃克理财则以“非法组织、领导传销活动罪”被宣判。

根据我国《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。主要表现为“非法提高存款利率、变相提高利率、非法吸收公众存款”。而上述5家平台均存在“擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款”的违法行为。

根据网贷天眼统计结果显示,5家平台中,e速贷的判决情况最为严厉。《刑法》中第一百七十六条规定,“数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。”就此看来,对于e速贷3名主要负责人分别被判有期徒刑9年6个月、4年6个月、2年6个月,同时处以罚金分别为150万元、5万元和2万元的判决处罚,应是《刑法》中对“非法吸收公众存款罪”的最高入罪量级。

此外,需要指出的是,5家违法平台累计涉案金额高达133亿元。

截至2016年5月20日,e速贷累计吸收投资人资金合计人民币69.9亿元,投资人尚未收回的资金合计人民币9.16亿元,借款人尚未偿还的资金合计人民币9.52亿元。

草根新贷在两年多的时间里累计吸收2200余名投资人充值金额共计人民币8.43亿元,造成500余名投资人本金损失5990.67万元,欠50余名投资人股权折合995.4万元,合计6986.07万元。

一个月内7家互金平台被调查

除了今年被宣判的5家平台外,网贷天眼还发现,最近一个月,还有云联惠、吉盟财富、民信贷、九牛财富、财富中国、善林财富、城城理财7家平台因相关问题被公安机关调查。

这7家平台中,城城理财、善林财富、吉盟财富因“非法吸收公众存款”被立案调查。云联惠因“消费返佣”涉嫌传销立案,民信贷和九牛财富因出现“兑付危机”被调查,而财富中国涉嫌自融被深圳市经侦部门调查。

暴雷平台出现问题并非一天两天。

此前就有媒体曾曝出财富中国并未在其官网披露相关数据和年度财报,也并未对照监管部门的整改要求就行整改。吉盟财富则出现数据造假。通过对比吉盟财富官网平台数据和其母公司吉盟实业的公开数据后会明显发现,两者存在较大出入。

专家观点:拒绝诱惑理性投资

针对近期出现多家平台暴雷立案,行业专家表示,平台出现问题是由于自身存在一些隐患,铤而走险拿广大投资者的钱暗箱操作。在目前监管趋严的大环境下,这些平台出现问题也是早晚的事。

同时,问题平台的立案也从一定程度上规范了行业发展,警示了尚在违规操作的平台。

对于广大投资人,行业专家也给出了相关建议。

如果是涉案的投资人,建议第一时间进行报案,并根据警方的要求提交包括借贷协议、担保协议、银行汇款流水等在内的相关材料。

对于其他投资人而言,建议在面对不理性的高息诱惑时,要保持警惕,尽量选择利率范围合理,信息披露较为优秀,透明度高的平台。另外,由线下理财业务转为线上的需要更加留心考察,避免在转型过程中出现非法集资等问题。

经侦提示:唯有劳动和智慧才能产生财富

对于最近多家平台出现问题的现状,经侦部门也表示,除了加快立案调查,最大程度保障投资人的权益外,也通过多种渠道和方式告诫投资者在投资理财过程中保持警惕。

合肥经侦也在今天的官方微信上发布《致全市广大投资群众的一封信》,告诫投资群众谨记“天上不会掉馅饼”、“你要的是他的利息,他要的是你的本金”,“唯有劳动和智慧才能产生财富,不要相信一夜暴富的神话,回归理性,相信幸福是永远由劳动创造的。”

花呗额度提升至5万的最全攻略,关注:财秘笔记,回复“花呗”获取。

点击展开全文

相关阅读
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
北京
其他城市
选择城市
关闭
当前定位城市
全国
热门城市
  • 北京
  • 成都
  • 长沙
  • 重庆
  • 福州
  • 广州
  • 合肥
  • 杭州
  • 哈尔滨
  • 南京
  • 青岛
  • 上海
  • 深圳
  • 苏州
  • 厦门
  • 天津
  • 无锡
  • 武汉
  • 西安
  • 郑州
全部城市