这样买基金,比80%的股票还赚钱?!
融360 2018-4-22
本文系融360专栏作者“多多说钱”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。1年初之时,多多说过今年会看好中证500指数,虽然2018后,国际黑天鹅居多,整个A股市场的行情也很不如意,不过投资是跑长线的,不着急。多多看好中证500,不过去年推荐的沪深300同样也很看重,还有一个重点是,今年6月,A股就要正式加入MSCI指数,而MSCI偏好的依然是蓝筹股,所以沪深300还有看头。说起沪深300指数,去年的业绩表现可不差,2017年全年涨幅为21.76%,而如果非要算上2018这...

本文系专栏作者“多多说钱”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

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年初之时,多多说过今年会看好中证500指数,虽然2018后,国际黑天鹅居多,整个A股市场的行情也很不如意,不过投资是跑长线的,不着急。

多多看好中证500,不过去年推荐的沪深300同样也很看重,还有一个重点是,今年6月,A股就要正式加入MSCI指数,而MSCI偏好的依然是蓝筹股,所以沪深300还有看头。

说起沪深300指数,去年的业绩表现可不差,2017年全年涨幅为21.76%,而如果非要算上2018这3个多月的惨淡行情,近1年来的涨幅也有10.15%(数据截止至2018-4-13)

这么说出来可能大家没有什么概念,我们来个对比——

近1年来能比沪深300涨幅大的股票,仅占全部股票的12.01%!

当然,炒股的人收益高于10.15%也是有的,但仅限在这12.01%之中。

换句话说,如果你在近1年来买入沪深300,那么会有接近80%的概率收益高于投资股票。

如果大部分股票涨幅不如大盘的情况下,投资指数基金赢钱的概率会比投资股票要高,买指数基金的收益并不比个股差,比如沪深300.

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市面上跟踪沪深300的基金那么多,不同公司的指数基金产品有区别么?

答案是肯定的:有区别。

举个例子,我们在晨星网的搜索框上输入“沪深300”,结果会引导出一连串的基金,是不是瞬间懵了?

倒也不用每一只都点击进去,对于小白朋友而言,可以先去掉场内的ETF、LOF、分级A、分级B,还有名字里带有“增强”、“量化”这些字的去掉。

不是说这些基金不好,有的收益还很可观,只不过它们比较特别,比如分级A并非传统意义上的指数基金,分级B加杠杆,风险很大,而增强型基金其实属于主动型基金......

多多今天不搞“特别”,就中规中矩地跟大家说说普通的“沪深300指数基金”。

而基金名字最后的A/C/R,则是收费方式的不同,一般大家从A开始就可以了。

如此一来,就只剩下几只了。

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那么这几只基金之间,还有什么不一样呢?进一步说,还可以如何筛选?

多多刚刚筛选剩下的沪深300指数基金,近1年来的业绩表现还是有所不同的——

(业绩比较基准95%以上都是沪深300指数收益率,为方便比较,统一以沪深300指数收益率为对比对象)

从中我们可以看出:

不同基金的业绩表现不一样

指数基金虽然名义上是被动型基金,但也有全复制还是抽样复制的不同方式,这是造成不同指数基金业绩回报差别的最主要因素。

其次,跟踪误差不同

从上表可以看出,近1年来收益率低于沪深300指数的,跟踪误差都比较大。

一般我们在选的时候,优先考虑跟踪误差小的。

基金管理费和托管费的不同

虽然不是必然规律,但从中可以看出,基金规模小的,费率一般都比较高。

虽然指数基金对基金经理的依赖性小,但也是需要适度控制的,基金规模越小,风险程度相对就高一些,基金管理费率就会高。

而托管费用则与基金规模、风险程度都有关系。

总的来说,还是选择规模大的比较稳健,费率也相对低一些。

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