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贷款攻略 专业问答 基金当日买入有收益吗
基金当日买入有收益吗

基金买入后并不是当天就有预期年化收益的,不同情况下,获得预期年化收益的时间也不同。对于当日基金份额的申购,自下一个工作日起享受的基金分配预期年化收益。开放式基金是按照未知净值法进行申购的,申购的第二天才有基金的确权,但是,赎回当天是有预期年化收益的,因为赎回时按赎回日的净值计算赎回款。货币基金的净值永远是一元,因为,它是每天计算预期年化收益的,按月结算预期年化收益。如果是遇到周五赎回的话,即周五提交赎回申请,而确认是在下周一,所以,周五、周六与周日三天是按正常结算预期年化收益的。如果全部赎回份额的话,会将这几天的预期年化收益全部加到赎回款中。

周五进行基金申购赎回。情况就又有很大的差别了。投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的预期年化收益;于周五赎回的基金份额则享有周五和周六、周日的预期年化收益。也就是说:如果在1月3日(周五)申购了份额,那么基金预期年化收益将从1月6日(周一)开始计算;如果在1月3日(周五)赎回了份额的话,那么除了享有1月3日(周五)的预期年化收益之外,还同时享有1月4日(周六)和1月5日(周日)的预期年化收益,从1月6日起则不再享受预期年化收益。

一般来说,货币基金在节假日都是不支持申购和赎回操作的,但近期部分货币基金在节假日也支持申购赎回了。节假日的预期年化收益计算基本与在周五申购或赎回的情况相同。投资者于法定节假日前最后一个开放日申购的基金份额不享有该日和整个节假日期间的预期年化收益;于法定节假日前最后一个开放日赎回的基金份额享有该日和整个节假日期间的预期年化收益。

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