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贷款攻略 专业问答 套现多少银行才会查
套现多少银行才会查
摘要:信用卡套现和消费额度关系并不是很大,消费额度只是一方面,银行判断用户是否使用信用卡套现,更多的是关注用户的信用卡交易或查询记录。例如,刷卡时间异常,刷卡金额异常,刷卡地点异常等。

众所周知,利用信用卡套现是银行明令禁止的行为,为了确保没有人使用信用卡套现,银行会对信用卡的交易情况进行监控,正常来说信用卡消费是小额多次的,一个月内来看,非常分散,但是从一天来看,总是差不多的几个固定时间才会刷卡。但是信用卡套现呢,和正常刷卡消费正好相反,基本上都是大额,而且消费金额为整数,大额刷卡总是会出现在账单日的后几天。这样的特征就会被银行认定为信用卡套现。

所以说,信用卡套现其实和消费额度的多少关系并不是很大,消费额度只是一方面,银行对于用户是否使用信用卡套现,更多的是关注用户的信用卡交易或者查询记录的信息来判断的。除了大额、次数小以外,信用卡套现还具备以下几个特点:

1、  在曾经发生过套现行为的POS机或者发生过套现行为的地址套现,再次用此POS机或再次在此地点进行交易,会被认定为套现,或者说持卡人名下的多张信用卡在同一个pos机上长期反复刷卡也会被看做是套现,尤其是批发类、房产类、钢贸类、个人移动POS只银行的重点风控对象。

2、  用户平常很少用卡,在某一天突然产生了一笔或者多笔的大额交易,且交易额度都是整数型比如5000、10000这样的,消费没有零头。这种两种情况被银行核实的几率非常高。

3、  每个月在账单日后两三天有大额交易发生会引起银行风控的注意;在凌晨这段时间有大额交易发生也会引起注意,因为正常人很少在这个时间段内交易。

4、  使用POS机查询信用卡余额。

在POS机上查询信用卡余额也是犯了大忌,尽量不要在POS机上查余额。

5、还款后又立即全部刷出来。

有些人刚还完款,没过多久又将它全部刷出了。本来一次性刷爆信用卡就很异常了,还在还款之后立即刷出,极易被银行判定为是在套现。

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