贷款 贷款攻略 申请并提交材料 银行辨别企业银行流水交易记录真假方法
银行辨别企业银行流水交易记录真假方法

  企业盈利能力不济,如何通过银行贷款审批?不少企业主都为此费尽脑筋。花钱买份虚假银行流水单据?许多人直呼:这招我玩剩下了,银行一查便知真假,根本不奏效。不如让关系不错的企业假装划转资金,在银行流水上留下足迹显得真实、来得踏实。那么,这招就毫无破绽吗?不尽然,银行会通过以下办法判断交易记录是否存在造假之嫌。

  1.交易异常:如果流水金额与客户的业务不一致,比如客户商品买卖都在几十万,但却有几百万或几万的金额涌现在银行流水上,会引起银行的警觉,需要查明原因。

  2.对公业务结算发生在节假日期间,会令银行起疑心,但并非妄下结论,需要进一步核实。

  3.抽查银行流水上的一些大额资金入账,将其与合同、发票(或收据)、出库单等辅助证明材料核对内容是否一致,从而确定交易的真实性。

  4.银行流水结合企业银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。

  5.不少企业为了避税,会让收入直接进账老板个人账户,此时银行需要查看流水金额是否与业务相符。

  6.查看企业账户是否有来回走账的现象。

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