贷款 贷款攻略 新型贷款 如何看待e速贷等案件的负面影响?
如何看待e速贷等案件的负面影响?

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5月22日消息,广东省法院网公开执行信息显示,2017年4月,广东省惠州市中级人民法院刑事审判第二庭已承办e速贷案,案件已排期。

根据此前曝光的一审起诉书,广东省惠州市人民检察院对被告人简某某和方某以非法吸收公众存款罪、挪用资金罪、擅自发行股票罪追究刑事责任。

据检方查明,截止2016年5月20日,被告人利用汇融公司的e速贷平台,累计吸收投资人资金合计人民币69.8805133375亿元,投资人尚未收回的资金合计人民币9.1590332152亿元,借款人尚未偿还的资金合计人民币9.5151244255亿元。

e速贷号称惠州市规模最大、也是资历最深的P2P平台,由广东汇融投资股份公司(下称汇融股份)创办,后者2010年9月成立于惠州,注册资本9250万元,股东为81名自然人,旗下拥有P2P、酒店和房地产等业务。

e速贷事件时间轴如下:

2016年5月20日,e速贷突遭“例行常规调查”,网站停运。80多名工作人员被带到惠城区公安分局审查,平台停止运营。与此同时,e速贷河南岸的分公司营业部也遭到警察查封,20多名工作人员被带到惠城区公安分局审查。

2016年5月24日,e速贷发布公告:平台运营停滞,投资人恐慌情绪在蔓延。

2016年5月25日,惠州警方通报e速贷案件 定性为非法吸存。

2016年5月31日,惠州警方最新通报:已正式逮捕e速贷法人代表。

2016年6月2日,广东互金协会就e速贷发布声明:请主管部门帮助投资人挽回损失。

2016年6月24日,投资者在论坛发帖称,已经对惠州市公安局惠城区分局提出控告。

2016年6月29日,e速贷事件最新进展:再次逮捕11人

2016年8月3日,广东省惠州警方的“平安鹅城”发布公告称,已经对“e速贷”非法吸收存款案件涉案犯罪嫌疑人郑某郴(“e速贷”公司股东、董事之一)以非法吸收公众存款罪依法执行逮捕。公告还显示,“e速贷”公司打着网络“P2P”旗号,以自融、设立资金池、发虚假标等形式进行非法吸收存款犯罪活动。犯罪嫌疑人郑某郴从2014年1月至2016年5月期间,利用该公司股东和董事身份,通过“e速贷”平台以发虚假标的非法形式,向投资人募集资金达2600多万元,非法获利数400多万元。

2016年9月23日,惠城区公安分局已将此前逮捕的e速贷高管简某星等13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。

2017年3月17日,惠州市公安局发布公告表示,为最大限度挽回e速贷投资人的经济损失,惠城区公安分局已监督广东汇融投资股份公司成立e速贷资产清理小组,现要求e速贷平台贷款人尽快返还债款。

如何看待e速贷等非法集资案件的负面影响?

e速贷累计吸收投资人资金多达69.8805133375亿元,未偿还的资金多达9.5151244255亿元,可以说e速贷案件的负面影响是巨大的。小编查询后发现,关于e速贷的报道多达1160篇,可见,e速贷案件已引发了社会的关注和报道。今年3月2日,银监会主席助理杨家才在谈及非法集资问题表示,近两年非法集资形势很严峻,危害很大。杨家才认为,非法集资是一个“由爱生恨,始乱终弃”的过程,处置非法集资应早期发现。如果非法集资行为涉嫌犯罪,那就依据刑法直接判刑。

2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%。达历年最高峰值,跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区,民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。

值得欣慰的是,据联席会议办公室统计,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元,同比分别下降14.48%、0.11%。非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”,前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。但非法集资形势依然复杂严峻,案件总量仍处于历史高位,大案要案频发,风险隐患大量积聚,各地存量案件化解缓慢,新发案件不断积压,化解处置压力较大。

值得一提的是,今年以来,国家打击非法集资的力度不断加强。

2017年中央一号文件首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗,积极推动农村金融立法。而去年一号文件首次提及的支持互联网金融发展并未再提。

2017年4月25日,最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、农业部、商务部、央行、工商总局、银监会、证监会、保监会等14家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示,针对当前非法集资形势和特点,2017年,联席会议把防控金融风险放到更加重要的位置,进一步落实责任、完善制度,依法打击、分类处置,源头防控、标本兼治,坚持主动作为,打早化小,有序有力整治化解非法集资风险,坚决守住不发生系统性风险底线。

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