贷款 贷款攻略 新型贷款 银监会出重拳多家金融机构被罚 交通银行再次上榜 多涉信贷管理漏洞!
银监会出重拳多家金融机构被罚 交通银行再次上榜 多涉信贷管理漏洞!

4月12日,银监会发布《通知》,强调规范监管处罚工作机制。

《通知》还要求各级监管部门要充分运用监管措施、行政处罚等监管权力,提高违规成本,增强监管威慑力。一是坚持纠罚并重,对存在重大风险隐患或故意规避监管的行为,应及时叫停相关业务,要求限期整改,并视情形实施行政处罚;二是坚持罚没并举,对有违法所得的,均应依法没收违法所得,并处罚款;对提供虚假资料、隐瞒重要事实、屡查屡犯的,要从重处罚、顶格处罚;三是坚持机构人员“双罚制”,除处罚机构外,还应处罚相关责任人。

事实上,最近短短几天之内,银监会已经发布了多个重磅监管文件,同时还披露了对多个金融机构的监管罚单。

4月7日,银监会主席助理杨家才在新闻发布会上披露,仅2017年3月29日一天,银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象,作出了25项行政处罚决定。4月10日,银监会发布了《关于银行业风险防控工作的指导意见》,同时很罕见地一次性公布了25项行政处罚信息的详情。其中,平安银行、华夏银行、恒丰银行等17家金融机构被罚,共计罚款4290万元。在公布的罚单中,平安银行被罚金额达1670万元,在17家金融机构中罚金被罚金额最高,华夏银行、恒丰银行分别被罚1190万元和800万元。在上述25项行政处罚中,交通银行再次上榜。主要违法违规事实(案由)是因批量转让个人贷款,触犯了《金融企业不良资产批量转让管理办法》第八条,以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,被银监会罚款20万元。

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