贷款 贷款攻略 新型贷款 三家上市险企2016年报火热出炉
三家上市险企2016年报火热出炉

中国人保、中国人寿和中国太平近日均公布了2016年年报。根据年报披露,中国人保2016年实现保费收入4398.74亿元,同比增长13.3%;中国人寿已赚保费4262.3亿元,市场份额仍居行业第一;中国太平总保费1493亿港元,总资产达到5054亿港元。

中国人保:保费收入超4000亿元

3月24日,中国人民保险集团(以下简称“中国人保”)发布2016年业绩报告。报告显示,中国人保2016年实现保费收入4398.74亿元,同比增长13.3%。其中,财产保险保费收入3113.06亿元,同比增长10.5%;人寿保险保费收入1055.48亿元,同比增长16.6%;健康保险保费收入230.20亿元,同比增长43.6%。

受资本市场持续低迷和自然灾害频发的影响,2016,中国人保合并净利润206.81亿元,同比下降25.2%;归属股东净利润142.45亿元,同比下降27.1%,总投资收益率5.8%,同比下降1.5个百分点,年化净投资收益率11.8%,同比下降6.9个百分点。

上半年,财产保险保费收入3113.06亿元,同比增长10.5%,这主要由于机动车辆险、意外伤害及健康险、责任险、信用保证险等业务的较快发展。2016年,车险总保费收入2258.77亿元,同比增长10.6%。非车险方面,农业保险保费收入195.35亿元,同比增长3.1%。企财险保险保费收入为125.62亿元,同比下降3.1%。同样受此影响的还有货运险,保费收入同比下降7.2%,至29.99亿元。受政策利好影响,责任险发展态势良好,2016年保费收入同比增长19.3%,达138.40亿元。

人寿保险方面,2016年保费收入1055.48亿元,同比增长16.6%。业务结构进一步优化,首年期缴保费同比增长173.9%,新业务价值同比增长53.1%,内含价值同比提升4.0%。同时,个险渠道销售能力稳步提升,销售人力快速增长。2016年,营销员数量为18.93万人,人均首年规模保费5323元,人均寿险新保单数目1.49件。

健康保险方面,人保健康个险渠道期缴首年保费同比增长78.5%、团险渠道短期险保费同比增长32.8%,一年新业务价值同比增长18.6%,内含价值同比增长73.7%,价值创造能力持续提升。此外,受托管理医保基金已达人民币39.5亿元。

中国人寿:市场份额仍居行业第一

3月23日,中国人寿保险股份有限公司公布了2016年年度业绩报告。年报显示,2016年,中国人寿实现已赚保费人民币4262.3亿元,同比增长17.6%,成为国内首家也是唯一一家保费规模超过人民币4000亿元的保险公司。公司市场份额约为19.9%,稳居行业第一。

在新单保费中,首年期交保费达人民币939.45亿元,同比增长51.8%,自公司上市以来首次超过趸交保费;十年期及以上首年期交保费达人民币513.78亿元,同比增长59.0%,上述两项指标均实现了两年翻一番,增速创公司上市以来新高。续期保费达人民币2235.02亿元,同比增长16.6%,增长率创近5年新高。截至2016年12月31日,有效保单数量较2015年底增长13.9%;保单持续率(14个月及26个月)分别达90.2%和85.9%;退保率为3.54%,较2015年同期下降2.01个百分点。

受利率下行及资本市场波动等因素影响,2016年中国人寿总投资收益为人民币1081.51亿元,同比下降22.8%。受投资收益下降以及传统险准备金折现率假设更新影响,2016年归属于母公司股东的净利润为人民币191.27亿元,同比下降44.9%。

2016年,中国人寿寿险业务总保费为人民币3619.05亿元,同比增长17.4%;得益于其大力推进健康险业务发展,总保费达到人民币540.1亿元,同比增长28.5%。意外险业务总保费为人民币145.83亿元,同比增长6%。

个险渠道业务方面,总保费达人民币2821.36亿元,同比增长24.9%,截至2016年末,保险营销员队伍规模达149.5万人,较2015年底增长52.7%,保险营销员季均有效人力同比增长67.1%。

团险渠道业务方面,总保费为人民币249.15亿元,同比增长23.9%;实现短期险保费收入人民币187.82亿元,同比增长17.5%。团险销售队伍迅速壮大,截至本报告期末,团险销售人员达8.5万余人。

银保渠道业务方面,首年期交保费为人民币178.35亿元,同比增长30.0%,五年期及以上首年期交保费占首年期交保费的比重为52.17%,趸交业务保费为人民币680.47亿元,同比下降7.4%。银保渠道不断拓展网银、自助终端、手机银行等银行电子销售渠道,各主要银邮代理渠道期交业务均实现较快增长。本报告期内,银保渠道销售人员达23.4万人。

其他渠道总保费为人民币151.91亿元,同比增长27.9%,其中电话销售全年累计长险首年期交保费同比增长40%以上;同时,通过积极开展在线营销,互联网销售保费收入和保单件数均较上年同期有所增长;积极稳妥开展大病保险业务,截至2016年底,累计承办大病保险项目250多个,服务人数达4.2亿人。

中国太平:总保费1493亿港元

3月23日,中国太平保险控股有限公司(中国太平控股,股份代码:HK00966)于香港发布2016年业绩。

数据显示,中国太平2016年总保费达到1493亿港元,同比增长7.8%;总资产达到5054亿港元,较去年末增长3.6%;股东应占溢利47.74亿港元,同比下降24.7%。

根据偿二代评估标准计算,寿险新业务价值91.15亿港元,同比增长28.8%(人民币口径同比增长37.6%);股东应占每股总内含价值28.5港元,较去年末的27.3港元增长4.6%,当中太平人寿内含价值较去年末增长5.3% (人民币口径增长12.4%)。

境内保险业务(按人民币计算)规模稳步增长。数据显示,境内寿险总保费(包括太平人寿及太平养老)同比增长15.3%,原保费同比增长18.2%;个险新单保费同比增长39.1%;高产能(年度30万元人民币期缴保费以上)人力同比增长36.5%;银保期交新单保费同比增长37%,其中10年交及以上业务占比接近70%;境内产险总保费同比增长13.4%,原保费同比增长16.4%,高于行业平均增幅6.4个百分点,持续承保盈利;养老金管理资产余额超过1300亿元人民币,同比增长28.3%。

(图片来自各公司年报以及年报图解)

记者 张爽、赵广道、李画、冯娜娜

编辑 叶珏珑

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