贷款 贷款攻略 新型贷款 外媒:中国金融行业监管部门发起比特币交易规范
外媒:中国金融行业监管部门发起比特币交易规范

金融新媒报道,中国人民银行营业管理部党委书记、主任周学东表示,中国人民银行已经发起了对AML(反洗钱法)中比特币交易部分的修订。

虽然央行最近有几次虚拟货币交易,但其对国内比特币行业还未发布明确的规定。

周学东呼吁国内的比特币监管向国际靠拢,努力建立该行业的监管机制。

需要KYC规则

2013年颁布的法律法规中没有明确的KYC(即充分了解你的客户)规则,有的只是涉及比特币风险管理的法规,而后者仅要求确认贸易平台用户的身份,包括真实姓名,身份证号码以及另外的一些信息。

AML(反洗钱法)的修订包括两个部分。其一是建设AML结构以加强AML自身,反对恐怖组织金融活动和建立国际监督体系。其二是明确各平台的职责,包括一些预防与控制措施,例如建立用户身份信息库,保存交易记录与记录可疑操作。

网上平台需要“现场确认”。贸易平台必须遵循KYC规则,并建立各自的客户身份确认系统。当用户使用虚拟货币提现时,他们必须要有确认身份的可靠证件。消费者在购买仿制品,虚拟商品或是价值高于五万元的商品时,需要进行远程视频认证。

客户“存在认证”

客户首次交易时需要进行 “存在确认”。

除了要求客户提供具体身份信息外,该修订还规定各平台要有对AML和反恐怖组织金融活动负责的高级管理人员,专门的行政部门和职位以及内部监督体系。

各平台应合理存储用户信息和交易,以确保信息能得到完全而准确的重现。

另外,该修订十分关注可疑交易。假如一笔交易涉嫌洗钱犯罪,那么平台就需要立即向央行营业管理部汇报。

周学东称,我们可以通过区块链技术了解资金的去向。

现场交易监控开始

自2017年一月起,中国人民银行北京总部,上海副总部以及地方联合的金融管理机构已经开始执行现场交易监控,但其所建立的反洗钱内部监管系统并不完善。

1月11日,中国人民银行北京总部,上海副总部对三项比特币交易进行了现场检查,导致价格暴跌。一周后,中国人民银行参与彻底清扫国内存在的问题交易,叫停平台之间加密货币的杠杆和贷款交易。到1月24日,国内再无零费用交易,开始实行新的交易规则:收取交易额的0.2%作为费用。

中央银行在二月份对中国比特币交易进行进一步的调查。2月8日多个国内交易机构举行了一次非公开会议。到3月8日,公告表明要建立AML,外汇管理,款项安置以及其他金融条例。

undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市