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保守主义思想在投资活动中的重要意义

什么是保守主义?

保守主义一般是相对激进而言的,而不是相对进步而言的。保守主义并不反对进步,只是反对激进的进步,宁愿采取比较稳妥的方式。

从效用上看,保守主义是关于如何降低风险的主义。

用保守主义来指导投资的最大优越性在于降低风险、保守价值。保守主义投资哲学根本性地降低了投资活动的系统性风险。其中,安全边际概念即是保守主义在投资中的重要应用。

保守主义认为人的知识有限而且容易出错,审慎的必要性由此产生。在资本市场上,审慎是价值投资者的首要美德。审慎与耐心、克制、坚毅是联系在一起的。这就要求投资者首先遏制住心中追求速富这头冲动的怪兽。价值投资的策略就是审慎投资的策略。对保守主义者而言,审慎更有其特定的意涵:只有根据长期后果来衡量一件事情,才能算得上是审慎。用审慎原则来投资,就必须考虑到这个投资的长远后果。只有其长远后果而不是近期后果非常可取,才是审慎的、正确的投资。因此,审慎意味着只投资于自己理解的领域、行业与对象,还意味着只有长期持有才能享受到预期的后果。

什么是保守的投资者?以发现与保守价值为最高追求的投资者就是保守的投资者,也就是说价值投资者即是保守主义投资者。在投资领域,价值投资与激进投资是互为对手的两种对立的投资哲学。保守主义致力于保守自由,而价值投资帮助人们获得财务自由,从而使人身自由有了坚实的物质保障。

保守的价值投资的最大妙处,不仅是它能帮助投资者致富,而是它能保守这个世界上最值得珍视的东西:自由!一个人有了财富,有了财务自由和人身独立,就不会被逼着去做傻事了。

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