贷款 贷款攻略 新型贷款 允许融资买入互联网B 申万宏源西部证券遭起诉
允许融资买入互联网B 申万宏源西部证券遭起诉

  申万宏源西部证券竟然会让客户融资买入分级基金B。在2015年7月,这种匪夷所思的事情却真实地发生了。申万宏源西部证券乌鲁木齐公园北街证券营业部的客户陈优因此亏损惨重。

  2017年2月,已有21年炒股经验的陈优一纸诉状,把申万宏源西部证券乌鲁木齐公园北街证券营业部推上了被告席。近日,乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院开庭审理了此案。

  在部分券商和基金公司的先生或女士们看来,分级基金都早已是冷饭了,应该被忘记,最好不要再提;但是,对于像陈优这样的分级基金的投资者而言,那些苦痛久久挥之不去,如同昨日。

  血本无归 倒欠券商超8万

  时间回到一年半前,那些惊心动魄的日子。

  2015年7月初,在股灾暴发后,管理层连续推出利好市场的措施,上市公司也纷纷出台稳定股价的消息,陈优说他当时凭借多年炒股的经验,判断买入的时候到了。

  于是,7月6日,他用融资融券账户全仓买入了互联网B(代码150195),总计105.62万股,成交价0.636元,成交总金额约67.19万元。

  陈优说,他知道互联网B是基金,但并不知道这是一种加了杠杆的基金,而是以为如同普通股票一样,每天的最大涨跌幅为10%。之所以选择互联网B,主要觉得它价格低。

  在起诉书中,他如此陈述:原告炒股21年,从有每日涨跌10%的限制以后,从来没有听过或见过一个交易日下跌70%到80%的证券类型或品种。

  而且,陈优是使用信用账户而不是普通账户购买。按照融资融券的规定,即使ST股都是被排除在两融的交易对象之外的。

  《证券公司融资融券业务管理办法》第十八条规定:“客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定的范围。”

  匪夷所思的是,在申万宏源西部证券乌鲁木齐公园北街证券营业部,陈优竟可以用信用账户购买分级基金,杠杆之上再加杠杆。

  在7月6日陈优买入互联网B之后,尽管大盘在两个交易日后出现反弹,互联网B却在7月7日、8日连续跌停。

  7月8日,互联网B公告,基金份额7月7日的参考净值为0.23元,触发0.25元的下折阀值,将进行不定期折算。分级基金的向下不定期折算,相当于强制止损,通过二级市场买入的持有人需要承担价格下跌和溢价急剧收缩的双重损失。

  2015年7月9日,尽管大盘反弹,但一切已与陈优无关。当天,互联网B停牌,并按0.1978的比例进行折算。在这一天,陈优持有的互联网B由1056200股变为208968股。

  7月10日,互联网B复牌,7月13日,陈优卖出,共亏损42.09万元。

  在7月6日买入互联网B前,陈优的融资融券账户里共有资金67.19万元,其中向证券公司的融资资金为33.89万元。在7月13日卖出互联网B后,陈优亏光了全部自有资金,还倒欠证券公司8.79万元。

 要求券商赔偿全部损失

  在庭审中,被告申万宏源表示,股民在买入互联网B前,可在股票行情系统中按F10键查询,了解互联网B的情况。而且,在7月8日,公司也向股民发过短信,提示风险。

  陈优认为,在股市中进行风险提示都是正常的,他以前从来没有想到互联网B的风险会这么大。

  在一段书面陈述中,他如此表示:“本人帐户本来就是带杠杆的,没想到证券公司竟然允许在融资融券账户里用融资款买进杠杆基金,而且证券公司在我买之前从来没有对我提示过任何风险提示,在我买了之后,2015年7月7日,我给我的客户经理打电话向她询问这个基金的风险性质,客户经理也是含糊不清,说风险不是特别大,直到买入3天后,分拆结束后证卷公司才短信通知融资融券账户不允许再买入此类基金,但是为时已晚。我的融资融券账户已经爆仓,不得不借钱还证券公司的钱保住账户,留下证据。”

  “由于证券公司违反了融资融券的管理规定,擅自允许融资融券账户里面的融资资金购买杠杆基金,这种杠杆加杠杆的操作,导致我血本无归,并且在事前没有尽到风险告知义务,致使我在毫不知情的情况下蒙受不必要的惨重损失。”

  互联网B基金2014年9月2日成立,2014年9月22日起在交易所上市。

  据了解,在交易所公布的融资融券基金名单中,并没有互联网B这只基金。查询2015年7月6日的融资融券证券信息,同样发现互联网B(150195)不属于融资融券证券范畴。

  蓝鲸基金于2017年3月23日拨打申万宏源西部证券的客户电话,咨询用融资融券账号购买互联网B一事。客服人员表示,不能用融资融券账号购买互联网B基金。

  2015年7月6日,股民陈优却用融资融券账号购买了互联网B。在那些日子,投资者为何竟可以用两融帐户在申万宏源西部证券的交易系统交易分级基金,至今仍是谜团。

  如今,约1年半过去了,基金、券商等机构的一些从业人员一听到分级基金方面的诉讼,往往避之唯恐不及。“别炒冷饭了!”一位基金从业人员对蓝鲸基金说。

  是的,在2015年股市的暴涨暴跌中,基金、券商等机构坐收巨额管理费和佣金收入,赚得盆满钵满,享受了最大的利益。至于他们在分级基金的发行、上市和交易中是否应承担责任,以及应承担什么责任,跟他们谈这些都会被认为是不识相的。

  于他们而言,分级基金早已是过眼云烟。

  然而,对于陈优等投资者而言,1年半前的伤口痛彻心扉。他们至今不明白,一向高唱投资者教育口号的基金和券商,为什么会把分级基金混入到普通股票中让他们买卖?专业机构对于分级基金的风险心知肚明,但对于普通投资者而言,就实在太难了。

  一年半来,无论基金抑或券商,都没有向陈优表示过一句道歉。经过痛苦的煎熬和等待之后,陈优决定拿起法律武器维护自己的合法权益。

  他在等待司法的公正判决。

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