贷款 贷款攻略 新型贷款 如何用较少的资金,购买一揽子大盘股?
如何用较少的资金,购买一揽子大盘股?

如果你是一名资金规模较小的股票投资者,看好中国经济长期发展,希望能够在A股上进行长线投资,但既不愿意承受个股波动的风险,也没有足够资金分散投资到众多蓝筹标的上。这种情况下,要怎么做才能够用较少的资金,进行相对安全的长线投资呢?

对于这类投资者,指数型ETF基金或许会是较为合适的选择。

什么是ETF

ETF是交易所(exchange)交易型(traded)基金(funds)的缩写。这种基金既可以申购赎回,又可以用股票账户在场内按市场价格买卖基金份额。

ETF会通过购买标的指数的成份股,尽可能复制标的指数的走势。购买ETF的份额,可以利用较小资金,实现对指数的跟踪。

沪深300ETF和ETF联接

沪深300ETF:指的是以沪深300指数为跟踪标的的ETF基金,基金持仓会按照沪深300指数成份股比例建立,目的是让基金净值的走势拟合沪深300指数的走势。

ETF联接基金:是将基金募集的资金,通过场内买卖或申购赎回的方式目标ETF基金份额。可以像一般开放式基金一样申购赎回,每天按照收盘后的结算价进行结算。

ETF场内和场外购买的区别

操作方式

场内购买卖出:场内ETF基金能够按照实时报价,通过股票账户对基金份额进行场内买卖,操作方式类似买卖股票。优势是可以对基金进行日内操作,更加灵活。但场内交易无法进行定投操作。

场外申购赎回:向基金公司进行基金份额的申购或赎回。交易的基金净值一般是按每日收盘后更新的净值计算。部分ETF也可以在场外进行申购和赎回。

交易渠道

场内购买基金是在证券公司开户后,使用股票账户通过证券公司交易软件进行交易;而场外购买基金是通过银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网站等渠道交易。

交易费率

如果是场内交易则是不存在申购或者赎回费用的,交易的时候是按照证券公司的佣金标准收取,没有印花税,目前国内是根据成交额 * 相应比率收取的,最低标准每笔5元钱。

如果是场外交易,则需要支付相应的申购和赎回费用。一般来说,场外交易的申购和赎回费用大约为成交金额的百分之一点多,除了成本外还需要缴纳管理费、托管费。综合来看,通过场内交易ETF基金更加划算和便捷。

了解了这些基本概念,现在我们通过举例对比,让大家能够更直观地记住。

场内购买:华泰柏瑞沪深300ETF (510300)

场外购买:华夏沪深300ETF联接 (000051)

华泰柏瑞沪深300ETF(510300)近一年累计收益率

华夏沪深300ETF联接 (000051)近一年累计收益率

从上图可以看出,所挑选的华泰柏瑞沪深300ETF和华夏沪深300ETF联接(000051)两只基金都能较好地对跟踪标的(沪深300指数)进行拟合。

这也意味着投资人可以通过较低门槛的方式,不需要买入大量高价蓝筹股,就能较低成本地实现对大盘指数的跟踪。从长期来看,这类型的投资是更加稳健可靠的。

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