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爆料:来宾城投应收账款集合资管产品信托计划

GM信托-来宾城投应收账款集合资金信托计划 ★标准地级市政信项目:来宾市经济实力强:2015年,来宾市GDP达557.70亿,全年财政收入50.02 亿,公共财政预算收入30.29亿。签署债权确认合同:来宾市财政局、来宾城投、GM信托三方签署债权确认合同,明确规定财政局将安排统筹资金对来宾城投还款缺口予以补足。 ★AA级发债融资主体:地级市国资委100%控股:来宾城投由来宾市国资委100%控股,是来宾市最大的政府融资平台,列属银监会《地方政府融资平台全口径融资统计表》财务状况良好实力雄厚:截止2016年3月,来宾城投总资产213亿,负债率 54%,近三年年均营收约10亿,AA级发债主体,再融资能力强。产品规模 5亿期限 2年付息方式 按年付息资金投向 用于补充来宾城投日常运营资金融资主体 广西来宾城建投资集团有限公司客户收益 100-300万元(不含):6.5%/年 300万元(含)以上:7.0%/年还款来源 1. 来宾城投日常营业性收入 2. 来宾市政府财政收入风控措施 1. GM信托受让来宾城投对来宾市政府的6.56亿应收账款 2. 三方签署债权确认合同,明确应收账款的真实性和规定财政局将安排统筹资金对来宾城投还款缺口予以补足。产品要素应收账款募集资金将用于受让来宾城投因代建博物馆工程项目和河西区新华路改造项目而形成的对来宾市财政局6.56亿元的应收账款。? 标的应收帐款一根据来宾市财政局、来宾城投双方于2015年12月2日签署的《代建合同》,来宾市财政局将购买来宾城投代建的博物馆工程项目。代建资金总额为 34,960万元,分期支付代建价款期限为2016年至2023年。? 标的应收帐款二根据来宾市财政局、来宾城投双方于2015年12月2日签署的《代建合同》,来宾市财政局将购买来宾城投代建的新华路改造项目。代建资金总额为 30,640万元,分期支付代建价款期限为2016年至2023年。融资人提供标的应收帐款专项审计报告,并在人行办理标的应收账款转让登记。债权确认合同来宾城投、来宾市财政局以及GM信托共同签署三方债权确认合同,其中主要事项为: 1、明确该应收账款的真实性,并且该应收账款付款条件已经达成。 2、应收账款转让后,GM信是该应收账款不可辩驳的唯一合法债权人。 3、若来宾城投未能按时足额向GM信托履行支付义务,来宾市财政局将统筹安排资金对缺口资金予以补足。

融资人所在地简介来宾市是广西省地级市,素有“广西煤都”、“中国糖都”、“世界瑶都”、 “盘古文化之都”等美称。全市已探明各种矿藏达20多种,其中重晶石、煤炭、锰等矿藏储量居广西首位。截至2015年,来宾市全年实现生产总值557.7亿,一般预算收入30.3亿。来宾市主要经济指标近几年稳定增长,财政实力及支付信用度较高。融资人简介 1、公司简介:广西来宾城建投资集团有限公司组建于2003年1月,注册资本8亿元,由来宾市国资委100%控股,是来宾市最大的政府融资平台,列属银监会《地方政府融资平台全口径融资统计表》。2012年9月,来宾城投首次发行9亿元7年期市政项目建设债券,评级AA+,公司主体长期信用等级维持为AA-,信用资质良好,再融资能力强。 2、财务状况:截止2016年3月,来宾城投总资产213亿,负债率54%,2013-2015年营收分别为9.2亿、11.2亿和9.4亿,净利润2.6亿、4.8亿、3.9亿,营收及盈利稳定,负债率属于正常范围。报告期内公司流动资产占总资产的比重基本保持平稳,占比超80%,短期偿债能力较强。交易结构 GM 风险提示尊敬的投资者: 投资有风险,当您选择参与本项目时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。为了维护您自身的利益,本公司特别提示您在签署合同和相关文件前,请仔细阅读本项目合同、项目说明书和其他相关信息,全面认识本项目的风险收益特征和产品特性,认真考虑存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策,独立做出是否签署合同及相关文件的决定。

根据有关法律法规,项目管理人特作出如下风险提示: 1、管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本项目资产,但不保证项目资产本金不受损失,也不保证一定盈利及最低收益。 2、项目合同如载有任何预期收益(率)、年化收益(率)、业绩比较基准等类似表述的,不代表投资人最终实际获取的收益(率),也不构成管理人对该等收益(率) 作出任何明示或默示的保证。管理人依据项目合同约定管理和运用项目资产所产生的风险,由项目资产及投资者承担。 3、本项目在投资运作过程中面临各种风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、政策风险、管理风险、信用风险、操作风险、技术风险、合规风险、通胀风险以及本项目特定投资对象及特定投资方式所产生的风险等,详情请仔细阅读本项目合同的“风险揭示”章节。 4、本风险提示所列事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者参与本项目所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素。投资者在参与本项目前,应认真阅读并理解相关业务规则和项目合同全部内容,并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与本项目而遭受难以承受的损失。免责声明:本文件在保密的前提下向特定对象提供,仅为一般性信息提供,不构成对客户的要约,最终以合同与相关法律为准。

(G3商讯)

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