贷款 贷款攻略 新型贷款 报案的自己却成了犯罪嫌疑人?理财“馅饼”下竟是传销陷阱
报案的自己却成了犯罪嫌疑人?理财“馅饼”下竟是传销陷阱

终于,项目来了,可最终廖大妈几乎血本无归不说,跑去公安机关报案,反而成了犯罪嫌疑人。这是怎么回事?

“蓝图”

2015年9月初,小姐妹王某告诉廖大妈,有一种叫作“万达复利”的理财产品,收益率高达40%。

廖大妈将信将疑,王某便请来了自己的介绍人蔡某,让她给廖大妈讲解这款“赚大钱”的理财产品。

蔡某说,只要廖大妈花10000元购买10000个“万达币”获取资格,就能每天收到利息。同时,如果廖大妈能推荐别人投资,就可以获得“推荐奖”,甚至被推荐人再次推荐他人投资时,她也能获得“见点奖”等动态收入。

蔡某还说,当直接推荐人数达到9人时,就能够成立报单中心,报单中心还有额外奖励。其间,所有奖励都以“万达币”的形式发放,如要提现则需扣除一定手续费,但可以等价交易给想要获取资格的人。

“蓝图”铺开,廖大妈心动了。

“断饷”

2015年9月9日,廖大妈先投入了10000元试水,果然,她每天都能收到利息。

没几天,她便开始向亲友推荐这款“万达复利”。为了获得更多奖励,廖大妈还自己出资,为老公、女儿、弟弟购买了“万达复利”,并放在自己名下。

很快,廖大妈推荐的人数达到9人。于是,她成立了报单中心,开始为他们报单,赚取奖励。

好景不长,2015年12月底,利息突然停发了,廖大妈赶紧找蔡某询问。蔡某起先推说是廖大妈操作不当,后来干脆说她也付不出利息。经多次催讨,蔡某仅退还蔡大妈部分钱款。

眼看就要血本无归,加上无法应对亲友们的不断催讨,去年1月19日,廖大妈和一些投资人一起向公安机关报案。

“巨坑”

接到报案后不久,公安机关告知廖大妈,她从事的是传销。同时,因涉嫌组织、领导传销活动罪,公安要对她进行传唤审查。

廖大妈慌了,明明自己受损巨大,怎么还成了犯罪嫌疑人?

原来,廖大妈起初虽属于误信传销,但她为了赚“拉人头”的奖励而发展下线,以直接或间接发展人员数量作为奖励依据,引诱参加者继续发展他人参加时,她的行为性质就发生了变化,她本人也从被害者变成了为传销组织生存和壮大发挥重要作用的参与者。

据查,廖大妈直接或间接发展的人数共计50余人,层级达到3层以上,涉案金额70余万元,按照刑法等规定,已符合组织、领导传销活动罪的构成。

近日,临安法院开庭审理了这起组织、领导传销活动罪案。庭审中,廖大妈满脸后悔:“我一开始也不相信的,但后来听他们讲什么互联网金融,有高收益……”最终,法院以组织、领导传销活动罪判处廖大妈有期徒刑1年,缓刑1年半,并处罚金10000元。

另悉,廖大妈上家王某、蔡某等人涉嫌传销犯罪的案件也在审理中。

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