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中央银行监管的外汇经纪商靠谱吗?

尽管国内没有放开保证金外汇交易,更没有一套明确的外汇监管体系,但“监管”这个词在国内又是无比的敏感与受关注。这也促使外汇经纪商更重视持有的监管资质。

全球有如此多的监管机构,除了我们常常提及的美国、英国、日本、澳大利亚等知名机构,还有很多是不怎么被中国市场了解、但是在海外具有影响力的监管资质。

去年英国脱欧公投之后,欧洲市场出现了一种新现象,即很多外汇经纪商开始转向爱尔兰监管。中国市场其实不乏受爱尔兰央行监管的经纪商身影,比如AVA Trade。和很多经纪商一样,爱尔兰央行监管只是该经纪商牌照中的一个,它同时还持有澳大利亚、日本、以色列等重要监管。

提到爱尔兰,是因为它和上面其它国家不同,2011年就由爱尔兰中央银行(CBI)接手了外汇市场监管。

爱尔兰CBI

爱尔兰共和国在欧洲西北部的一个小岛上,北海、爱尔兰海和圣乔治海峡将爱尔兰和不列颠英国切断。爱尔兰的首都是都柏林(Dublin),它也是爱尔兰最大的城市,是有名的金融中心,大多数金融公司坐落在这里。

爱尔兰是欧盟(EU)的成员,因此,爱尔兰的金融公司享有欧盟“单一市场通行权”,可自由向整个欧盟市场提供金融服务。这样的优势吸引了很多金融机构前来。

就外汇交易方面,在爱尔兰运营的外汇经纪商必须获得CBI的授权。在2010年以前,爱尔兰的金融监管机构还是爱尔兰金融服务监管局。2011年,CBI接替了这一职能。其监管框架来源于欧盟金融工具市场指令(MiFID)。

和全球其他监管机构一样,CBI制定外汇经纪商的运营要求,并实施监管以保证它们遵守这些行为准则。在欧盟范围内,CBI与其它成员国同等机构相互合作,以保证外汇经纪商遵守的三大主要原则:维护金融稳定、保证透明及公正的报价制度、消费者保护——客户资金隔离。

CBI对受其监管的公司也具有执法、罚款等权利。此外,CBI对外汇经纪商要求定期报告和第三方独立审计等要求等。

阿联酋CBUAE

除了欧洲之外,另一个正在崛起的金融中心是无法忽视的,即全世界人民眼中最具潜力的投资中心阿联酋。

阿联酋(UAE)是海湾地区发展最快的在线外汇交易中心之一。作为全球知名的石油产业国,阿联酋的居民收入高,投资兴趣也非常高。因此,这也是最火热的在线外汇市场之一,至少有100多家外汇交易平台出现在阿联酋地区,比如我们熟知的阿布扎比和迪拜等。

这2年中国和亚洲市场非常活跃的一家外汇经纪商ADS Securities,其各类标签中让人印象深刻的就包括“来自阿联酋阿布扎比”、“受阿联酋中央银行监管”。

有人疑问,阿联酋中央银行是什么机构?其实,它和爱尔兰央行一样,也是独特的由央行监管国家金融市场的制度。

阿联酋中央银行(CBUAE)是该国外汇市场的监管机构。同时,CBUAE还负责监管海内外股票、证券、大宗商品等的买卖活动。

根据当地法规,金融和货币中间人应该是阿联酋居民,并且这一居民需在该金融机构的实收资本中持股60%以上。按照业务范围的不同,注册外汇经纪商的资本要求从100万迪拉姆到3000万迪拉姆不等。CBUAE负责向符合条件的外汇经纪商颁发牌照。

经纪商在阿联酋地区提供外汇、大宗商品及CFDs产品服务的前提,是必须持有CBUAE的授权。

央行监管足够高效吗?

包括爱尔兰、阿联酋在内的央行监管体系可能还为很多投资者所不了解,因此也容易被忽略。但是它的职能和我们了解的其它监管机构一样,其目的也是保证一个公平和有效的金融投资环境、保护消费者利益。这些银行也具有完善的制定法规、执行法规的权利。

当然,FXword汇众还是想要提醒一句,监管永远只是第一道防线,投资者无论选择持有何种监管资质的经纪商,最重要的还是要自己调研,确保合作的公司是最合适、最公平的。

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