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比特币交易=反洗钱?

相信大家都听说过比特币,其中最引人关注的莫过于比特币价格的不断高涨。2016年迎来了比特币的牛市,从年初的2351元人民币涨到2017年初的历史高位8895元人民币,在短短一年时间里,涨幅高达278%,一举超越了所有主流的投资市场,引发了各界极大的关注。

我们都知道,比特币作为现代区块链技术的产物,具有去中心化和全世界流通等特点,这些特点正是很多投资者所追捧的,甚至有人认为比特币将会作为一种数字货币在金融体系中流通。简单的说,就是你可以使用比特币取代传统货币进行交易。据悉,日本比特币服务公司Coincheck推出了一种名为“Coincheck Denki”的服务,它允许日本当地用户使用比特币来支付电费。几个月前,在线钱包供应商iPayYou也宣布支持比特币用于亚马逊购物。比特币虽然在国外发展的顺风顺水,但在国内除了在线交易以外,似乎还未以货币的形式闯入人们的生活。

自从监管部门暂停火币网、币行、比特币中国三大交易平台暂停比特币提现以来,国内比特币投资者都在注视着央行的下一步动作。有媒体了解到,央行将采取行动对国内比特币行业进行监管,流传出来的新的指导意见显示,央行将要求比特币交易所确认客户身份并遵守银行业监管规定。

据美国《华尔街日报》3月17日报道,知情人士称,指导意见草案要求比特币交易所遵守现有的银行业及反洗钱法规,并要求比特币交易所收集信息以确认客户身份。知情人士称,该草案还要求交易所安装用于收集可疑交易活动并向有关部门汇报的系统,央行将负责处理比特币交易所违规行为。

如果央行认为比特币交易平台违反了反洗钱法规,那么我想央行肯定会加大对比特币交易的监管力度,进一步收紧国内比特币交易所的经营环境。

在今年两会期间,全国人大代表、中国人民银行营管部主任周学东在接受媒体专访时表示,已对比特币等虚拟商品交易平台划定监管“红线”,建立负面业务清单,要求交易平台不得突破“红线”。对于违规情节严重的机构,将采取行政处罚或关停取缔的措施。建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在开展的全国互联网金融整治范围,整顿规范,严格监管。

早在2013年,央行就开始加强了对比特币交易的监管,禁止银行和第三方支付平台从事比特币业务,并将比特币定义为虚拟商品,而不是金融资产。但央行没有发布针对比特币交易所的直接监管规定,所以在很大程度上并未制约比特币交易场所的发展。

小编认为,从目前来看,比特币还是作为一种虚拟投资商品比较合适,央行采取措施,加强对交易平台的监管,实际上也是为了促进比特币交易合规长远的发展,维护投资者的合法利益,维护市场的稳定。

文字编辑:阿涛

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