贷款 贷款攻略 新型贷款 基金组合案例系列二:年均收益19%的稳健组合
基金组合案例系列二:年均收益19%的稳健组合

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上一篇已经给大家推荐了一个年均收益11%-13%的保守基金组合,这一篇我将给大家推荐一个风险稍微高一点,但年均收益19%左右的稳健基金组合。这里说的稳健,是相对于波动太大而言的稳健,这个组合相比上一个保守组合风险会更高,但是收益能力会更强一些,请各位同学知悉。

确认组合计划

首先还是必须提一下确定组合的三大原则,匹配自身的投资目标、控制基金数量以及分散投资。

匹配自身的投资目标:这个组合我更关注的是收益,因此在承担适当的波动风险的同时,我更关注收益能力,这个组合需要稳健增值。

控制基金数量:初始资金不大,因此选择4只基金进行组合,能够降低风险的同时,获取更高的收益,因为能够搭配进攻和防守的品种。

分散投资:由于组合需要稳健和收益,因此需要在债券和股票两大类资产上进行合理的配置,控制风险,放大收益。

根据上面的情况,我初步制定了组合的计划,我将分别选取两只债券型基金、一只指数型基金以及一只混合型基金,一共4只进行组合,大概的配置比例如下图,激进的同学可以自行对于相关比例进行调整,这里就不做介绍了。

基金筛选

还是我之前我文章提到的三个指标,业绩稳定性和持续性,以及晨星的综合评价。这里就不再就具体我如何选择进行展开了,有兴趣的同学自行去查看历史文章。

银河收益债券:在债基中长期收益能力出色;

易方达稳健收益:风险收益比非常高的债券基金;

富国 中证500 :增强型的中证500指数基金,超额收益能力出色,且回撤较中证500要小;

金鹰红利价值混合:业绩稳健,超额收益能力强,主动管理的优秀产品。

比例配置

由于要考虑到风险控制,同时要稳健收益,经过多次测算及评估,这里将债券和股票的资产比例进行平衡,这里暂且分为,债券50%,股票50%,详细配置比例如如下:

由于富国 中证500 指数基金2011年10月才成立,因此用于测算的相关数据也是由2011年10月开始进行,具体的走势如下:

最大回撤发生在2015年6月-9月之间,回撤幅度47%,同期沪深300回撤72%。从2011年10月-2017年3月,5年半间,截止3月20日累计总收益108.3%,平均年收益19.6%,最高收益124.48%。

需要说明的是,该2015年这样快速的急跌是非常少见的, 即使发生这样的急速下挫,该基金组合也体现出了优秀的风控能力,并且在大盘缓慢下跌时,该基金组合体现出了优异的反弹能力,净值稳健上升。

总结

总的来看,该基金属于同时注重收益及风控的稳健组合,合适不喜欢债基那种慢牛的同学们进行配置。另外,详细的配置可以根据个人的风险偏好进行调整,当然,得出的收益和风险回撤情况也会不尽相同。以上就是我个人对于稳健基金组合的一些建议,供你参考。

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