贷款 贷款攻略 新型贷款 宝杰PE侦查丨如何平衡资产配置中的“风险”与“收益”?
宝杰PE侦查丨如何平衡资产配置中的“风险”与“收益”?

非系统性风险

非系统性风险是指个别公司或者行业产生的风险,也称为微观风险。

这种风险,是事前很难预见的,那应该怎么应对呢?

分散化是应对非系统性风险的有效方法。

理论上来说,通过持有全市场股票就可以完全消除非系统性风险,这也是指数基金流行的原因之一。实践中,一般持有几十只来自不同行业的股票就可以消除绝大部分的非系统性风险。

系统性风险

系统性风险也称市场风险,是指市场整体因素对证券价格的影响。由于所有的证券都受到影响,通过分散化是解决不了系统性风险的。

系统性风险和贝塔收益是对应的。如果承担了较高的系统性风险,那么就可以获得较高的贝塔收益。同理,较低的系统性风险也意味着较低的贝塔收益。如果市场上没有阿尔法收益,你又不想承担系统性风险的话,那么能做的就是把钱存银行或者买国债,获得较低的无风险收益。

但如果你可以获得阿尔法收益,又不想承担系统性风险,则可以用金融衍生品进行对冲。这样就可以把系统性风险消除掉,只留下阿尔法收益部分。大家常说的对冲基金就是干的这样的事。

如何平衡风险与收益,

让资本滚起来?

收益同风险就是一对孪生兄弟。对于投资者而言,必须明白在风险投资市场当中,你可能收益多少,就可能亏损多少!

因此,做高风险的投资,一定要是自己的闲置资金。换言之,这部分资金哪怕亏完了也不会影响你的正常生活!

如果非要追求“短平快”,只有两种方式:

第一,赌;

第二,具备非常专业的金融知识,同时能够发现金融规则漏洞,历史上真正利用金融去短期赚取利润几乎都是利用规则,而非预测。

由于普通的投资自身缺乏专业投资者的技能与知识,因此个人投资常常不得章法。那么,我们该如何在保证资产安全的前提下,实现收益最大化呢?

1

打新股

打新股制度是咱们国家证券市场的一个特殊制度,特别有利于小资金量的投资者。

目前,一个账户持有20万市值左右的股票是效率最高的,一年通过申购新股能获得额外收益3万元左右。

2

投资封闭式基金

封闭式基金一直是折价交易的,也就是说交易价格是低于基金净值的。

等封闭式基金到期后,就会变成开放式基金,这时就可以按照净值赎回,折价就消失了。

3

投资定向增发封闭式基金

上市公司经常靠定向增发来进行融资,定向增发的对象只能是机构投资者,增发价格一般和市场价比要打折的。

定向增发基金就是募集普通投资者的钱,然后参与上市公司定向增发。例如某机构参与某只股票的定向增发,增发价格比市场价低10%,但要锁定12月才能在股票市场卖出。那么这10%就是由于定向增发获得的收益。

4

进行价值投资

价值投资,长盛不衰的投资理论。无论在任何时候,选择有价值的企业进行投资,并且长期持有,都是正确的选择。

在价值投资当中,企业的选择可以从这两点进行考虑:

第一,企业所在的领域在未来10年能够爆发性增长;

第二,企业的竞争力。

通常选择行业当中的领导者。竞争力,往往也代表了企业的潜力。

5

专业的事交给专业的人去做

高风险的投资本就不适合大多的普通的投资者,何不交给专业的投资机构代为运打理呢?

宝杰控股作为一家资产管理综合服务平台,一直致力于为高净值客户提供全面的“私人定制”财富管理解决方案。

目前,宝杰控股已经建立以稳健与价值为核心的投资策略,构建投资、研究、市场、风控、运营和服务的综合管理体系,形成综合型资产管理公司的优势平台。

通过前瞻的视角、严格的风控手段和先进的资产配置理念,宝杰控股以不断帮助客户实现资产的持续增值为目标,为高端客户提供全方位的资产管理服务。

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