贷款 贷款攻略 新型贷款 做“老鼠仓”还能亏百万,这些基金你还敢买吗?
做“老鼠仓”还能亏百万,这些基金你还敢买吗?

热播的美剧《亿万》告诉我们一个道理,这个世界是多头的,也是空头的,但最终属于内幕交易的。

可是,中国资本市场就有一些人证券基金从业者,建了“老鼠仓”、有了内幕消息,炒股却还是亏了!

真的是我们的大 A 故太不可测吗?

看着这些自己内幕交易都亏钱的基金经理,还怎么指望她们帮基民赚钱哪!中国的散户和基民苦啊!

案例1:曾任职3家券商,炒股亏了14万被罚10万

35岁的敖翔于2008年4月至2011年11月在平安证券投资银行部门任职,2011年11月至2015年3月在齐鲁证券(现为中泰证券)投资银行部门任职;2015年4月至调查日(2016年5月6日)在华泰联合证券投资银行部门任职。

证监会调查发现,敖翔利用“徐某珍”账户通过网上委托、手机委托等方式交易“中国平安”、“欣旺达、“金城股份”等多只股票。经查,累计买入金额2592元,卖出金额2578万元,合计亏损14万元。

证监会调查称,“徐某珍”账户开立后,即通过敖翔多个银行账户转入多笔资金,并有下单的交易记录。证监会对敖翔处以罚款10万元。

案例2:最忙独董宋常亏13万被罚款60万

这个“悲剧”人物即是中国人民大学教授、还是注册会计师、兼任中国教育审计学会副会长、还是贵人鸟、菲利华、等多家上市公司的独立董事。

不过,这位忙碌的独董、财务专家却在“内幕交易”时亏了钱。

今年1月,证监会对宋常下达行政处罚决定书,判宋常在任独立董事期间短线交易相关股票,并且与其学生配合进行内幕交易,总共罚款110万元。更糟糕的是,宋常在内幕交易的时候还亏损了40余万元。

2015年1月,宋常得知国发股份将要停牌重组,在收盘前,总计花了500多万的买入委托单。但国发股份的重组最终没有谈拢,国发股份开盘后股价重挫。宋常则在当天全部清仓,合计亏损40余万元。

证监会认为,涉案期间,“宋常”“邢某”和“张某瑶”账户均存在割肉其他股票然后急切买入“国发股份”的行为,委托交易该股票的金额及持仓量明显异于其他股票交易,且3个账户交易“国发股份”的时点与内幕信息的形成、变化和公开时间高度吻合,还是交易行为明显异常。故认定其内幕交易行为,并对宋常处以60万元罚款。

除了上述内幕交易,宋常分别在担任盛运股份、神雾环保和京能置业独立董事期间,违规交易上述公司股票,频频触发短线交易。其中,宋常短线交易盛运股份、京能置业也是亏损出局。

证监会对宋常采取10年证券市场禁入措施,自宣布决定之日起,在禁入期间,不得从事证券业务或者担任上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

帮主觉得,不让宋教授以后再炒股真是对其的保护!

案例3:汇丰晋信钟小婧买自家基金亏损

一位基金人士曾谈论钟小婧事件:“自己掏腰包帮基金抬轿,简直就是‘活雷锋’。”

媒体报道, 1980年9月出生的钟小婧系中国人民大学经济学学士,英国诺丁汉大学金融与投资学硕士,具备基金从业资格。

2008年11月其加入汇丰晋信基金管理公司任高级固定收益研究员,之后担任汇丰晋信旗下基金的基金经理,2013年4月13日被解聘。

处罚书显示,钟小婧动用了300多万元的资金来玩老鼠仓,亏损了8万多元,而最终还被罚款了20万元。

2009年7月20日到2012年1月3日,钟小婧在担任基金基金经理及备岗期间,使用自己账户及其具有部分控制权的张某账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易12支,累计买入金额325万元,亏损8万元。

案例4:国海富兰克林基金经理“老鼠仓”亏5万元

证监会公布的调查结果显示,黄林于2007年3月至2009年4月,在任国海富兰克林中国收益基金的基金经理期间,操作其控制的荆某账户,先于或同步于自己管理的中国收益基金买入并先于或同步于该基金卖出相同个股,涉及8只股票,亏损5.4万元。

黄林也因此被市场禁入、取消从业资格、处以30万元罚款,同时10年证券市场禁入。

有投资者评论:“玩老鼠仓还亏损,真是史上最悲剧的老鼠仓基金经理!”

案例5:交银施罗德吴春永 “内幕交易”亏316万元

在“内幕交易”这件事上,这些证券基金从业者没有最惨,只有更惨。交易施罗德的一位投资经理就亏了300多万。

2013年5月,证监会对一起内幕交易进行处罚,时任交银施罗德专户投资部投资经理的吴春永,一共利用其管理的7个账户,进行内幕交易操作。

证监会称,吴春永在通过宏达股份的员工获知内幕消息后,利用7个账户进行内幕交易操作,买入宏达股份。

但宏达股份筹划的重大资产重组告吹,吴春永的投资亏损约316万元,最终被处以30万元罚款。

就有业内人士表示,认为老鼠仓一定就能盈利,本身就是投资人对基金经理的想象。证券市场的短期特征就是其不确定性,并不会因为是基金经理自己的资金就会加大获利的机会,基金经理高估自己所辖的资金对市场的影响,也算自我评价过高。有此想法,恐就更难把基金管理好。

难怪帮主的一个小伙伴,当被问到你为什么不买基金时。该小伙伴说,基金经理们都跟着指数跑,和大盘一个样,还不如自己来炒股。

看了这些亏损的“老鼠仓”、“内幕交易”人的账单,帮主再一次为基民、股民们担忧——虽然帮主也是其中的一员。

基金挑选攻略

虽然帮主的小伙伴觉得买基金不如自己炒股,但是如果觉得相比股市的大起大落,小心脏受不了,一定要买基金,那么,帮主就只能告诉你一些选基金和基金经理的方法,希望能少走点弯路:

1、选自己风险承受能力之内的基金。注册基金账户前,都会有一个风险评测,也许你当时没仔细评估,都是随便填的,但是在真正交易的时候,还是要合理评估自身的风险。

如果你能接受50%的波动,像股票一样的,那么你就去买股票型基金或者混合基金吧。毕竟,风险和收益成正比这句话真不是说着玩玩的。如果对风险承受能力低,只是想保值,推荐货币型基金。

2、业内有一句话,选基金就是选基金经理,那么如何选基金经理?

市场上永远没有最好的基金经理,选择适合您的基金经理才是最好的基金经理。选基金经理时,可以参考他的历史业绩和回撤,但是更重要的是你要去了解基金经理的投资理念和逻辑以及他的方法体系。如果他没有投资体系或者他的体系不具备持续赚钱的内在逻辑,那你就要非常小心了。

历史业绩很重要,但历史业绩又有很大的迷惑性。就像2015年的偏股型年度冠军,易方达基金的明星基金经理宋昆,2016年度旗下的易方达新兴成长收益为亏损39.83%,成为去年回报最差的10只基金之一。还有曾经的明星基金经理任泽松,2016年却遭遇滑铁卢,旗下基金重仓了乐视网等,表现均不佳。

一个方法是挑选经常排名在前三分之一位的基金经理,这样的意味着这些基金经理既有不错的业绩支撑,风格也不会过于激进。

作者:星语

编辑:韩梅梅、xixi

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