贷款 贷款攻略 新型贷款 第11届国际银行及金融论坛:金融监管的未来
第11届国际银行及金融论坛:金融监管的未来

在英国银行及金融业未来监管的标准和企业文化方面,英国金融报告委员会(Financial Reporting Council)主席、摩根大通证券(J. P. Morgan Securities)主席、IBDE咨询委员会委员Winfried Bischoff爵士表示,监管部门及受监管的企业都需要意识到企业文化的重要性。企业需要展现自己的领导力,执行公开透明并积极负起责任;而监管部门则需要对企业行为进行测评。

Winfried 爵士在讲话中提到,“FCA的监管非常注重企业文化,股东们也应该更多的关注企业文化。2015年发生的大众汽车排放丑闻,以及近期外汇产业发生的一系列事件就是例子。”

英国财政部前金融秘书、Flood RE & IRSG主席Mark Hoban也表示,尽管美国在惩罚金融市场违规行为方面的刑罚比欧洲更重,但监管方面要疏不要堵,“尽管选民或许希望加大惩罚力度,但是监管不应依赖严惩,而应更多地依赖于企业文化的提升……英国需要从美国、欧盟的‘两国间’的监管方法走出来,转向‘多国间’的监管方式……并从上海、香港和新加坡等亚洲地区的崛起中汲取经验。”

瑞银集团(UBS) EMEA遵守和操作风险控制主管Christian Hunt的发言也响应了这一观点,他认为若一味注重监管严格而忽略了企业文化,或许会出现员工发现问题后不敢报告,掩饰问题并任由雪球越滚越大,最终一发不可收拾的情况。金融市场中不少事件都是由个别员工掩饰并放任个别问题而产生的。

Winfried 爵士认为,“监管部门是帮助企业实现自我提升的。美国目前倾向于撤销监管,欧洲需要开始考虑要如何做出相应的反应……当下英国的监管方式已经有了大幅提升,但是需要做的仍然很多。”

此外,Winfried 爵士表示,在全球化的当下,FCA非常注重其自身的多样化,“全球排名前24的大学中,有20所来自美国,仅有4所来自英国,而第25名才来自欧盟,吸引人才迫在眉睫。FCA致力于丰富其员工构成,增加了亚洲员工及女性员工的比例,并发现在工作中面临问题或改变时,女员工比男员工更倾向于刨根问底,而不是一味接受。”

撰稿:晓菲

校对:星晴

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