贷款 贷款攻略 新型贷款 问题交易场所事件频发:银行有何责任?
问题交易场所事件频发:银行有何责任?

随着各类交易场所清理整顿“回头看”日渐深入,大批投资者向新投资保镖()反映,正是因为一些商业银行为问题交易场所开通“银商通”转账业务,且绑定问题交易平台账号的过程和开通证券、期货的银行第三方存管的过程极为相似,故才将资金“放心”地转给了这些涉嫌开设***、放任大资金操纵市场、侵吞客户资金的问题交易场所。

故此,新投资保镖根据长期从事投资者保护积累的经验并结合《反洗钱法》、《证券法》和《期货交易管理办法》等法律、法规、政令的相关规定,向广大投资者说明如下:

一、《中华人民共和国反洗钱法》第二条明确规定:本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

二、使用投机性较强的连续交易制度、允许投资者将手头持有的对应一定物权的商品仓单或企业股/债权在场内卖与他人,结算盈亏的交易场所如未经国务院证券、期货管理部门批准,即有可能构成非法组织证券、期货交易(《证券法》第2条、《期货交易管理条例》第2条)。根据《中华人民共和国刑法》第225条,此乃涉嫌非法经营证券、期货业务犯罪,侵害客体为“金融管理秩序”。

三、正常情况下,任一账户控制人从商业银行A账户汇款至B账户,需填写汇款目标银行(支行级)、账户名称、汇款金额和账户号,而银商通业务可令账户控制人在不通过填写汇款目标银行、账户名称、账户号,仅需填写汇款金额和确认汇款行为即能将款项通过银行信道汇往被绑定账户。这就说明,无论在行内转账或跨行转账过程中,开通银商通业务的银行(往往也是疑似受害投资者的开户行)是知晓该目标账户开户行、户名和户号的。只是该银行提供了信道,能够将客户资金在仅需填写汇款金额的情况下汇出。

四、综上所述,问题交易场所涉嫌在监管有漏洞且配套设施不足,本不具有公允性融资、融物功能的情况下允许投资者经这些交易场所代理商业务员劝说完成汇款动作,从客观上是为这些交易场所提供了破坏金融管理秩序犯罪的便利性,应属涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》第191条“洗钱罪”的行为。故在2012年国务院办公厅发布的《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发[2012]37号)也明确规定了“商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、信托投资公司等金融机构不得为违反上述规定的交易场所提供承销、开户、托管、资产划转、代理买卖、投资咨询、保险等服务;已提供服务的金融机构,要按照相关金融管理部门的要求开展自查自清,并做好善后工作。”

因此,投资者可根据《实施意见》的相关规定,要求擅自为问题交易所开通“银商转账”业务的商业银行妥善承担相关责任,退赔由此造成的经济损失。(维铭新投资保镖)

undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市