贷款 贷款攻略 新型贷款 金斧子财富承认宣传不当,进行自查自纠
金斧子财富承认宣传不当,进行自查自纠

近日,一篇名为《年化22.9%!滚雪球基金推出重磅新品“基智1号“抢滩智能投顾》的稿件开始在各大新闻网站大肆传播。

滚雪球基金是第三方财富管理公司金斧子财富的一个子品牌,主要是对稍低净值的用户的小额理财平台。

金斧子财富在宣传稿件的标题中把关键词提前,着重强调了“年化22.9%”这个数据,并且用惊叹号再次强调。

事实上,“基智1号”是2017年3月18日推出的一款新的智能投顾产品,该产品并没有历史业绩可寻。

那么,这个所谓的22.9%的年化到底是从何而来?

宣传资料解释,所谓的22.9%,是根据其投资的两只基金的历史业绩进行拟合,得出的一个模拟数据。

一方面,基金的过往业绩并不能代表基金未来的业绩,当基金产品刚好经历了一个牛市时,当年的业绩也会水涨船高;另一方面,金斧子推出的这款新产品,是用投资基金的历史业绩来模拟投资,其实是一个并不客观存在的年化收益。

然而,金斧子方面却用虚拟的数据进行大肆宣传,颇有误导投资者的嫌疑。

在金斧子的宣传稿件是这样写的:“若用过往三年的数据拟合基智一号的业绩,可以看出,该产品的年化收益接近22%,夏普比率达到1.57,而同期沪深300的年化收益为16%,夏普比率为0.47。”

从实践来看,若模拟的数据缺乏自律约束和制度规范,很可能成为欺诈投资者的“工具”。不少开放式基金进入“实战”后,其业绩远不及发行时宣传的模拟水平。

因此,证监会在2013年3月15日颁布的《证券投资基金销售管理办法》中,对公募基金的宣传材料和宣传活动进行了详细的规定。

第三十七条

基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定:

(一)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据;

(二)引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据;

对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的,应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率;此外,还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式,并进行相应的风险提示;

(三)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

在《证券投资基金销售管理办法》颁布四年后,金斧子却仍在用模拟数据“22.9%”进行大肆宣传,置相关的法律法规于不顾。

《证券投资基金销售管理办法》

第三十八条

基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

滚雪球基金在宣传该基金业绩时,也并没有类似“过往业绩不构成基金业绩表现的保证”的风险提醒,使投资者对基金的实际收益率产生误解。

针对违规宣传模拟收益一事,金斧子财富方面解释:“稿件在业务部出稿后经过了法务部审核,但是在市场部发布时有部分删改,所以导致这种问题出现。公司内部已经开会讨论,正在加紧处理,联系删稿。”

景顺长城基金方面表示:“合作的时候公司已经就营销环节中的合规要求做了多次充分的提示,相关的宣传稿件我们并不知情,目前已经沟通金斧子方面自查。”

金斧子是深圳一家互联网理财公司,股东包括招商局创投、华西股份、红杉资本等。公司CEO张开兴毕业于中山大学,曾任职于迅雷网络。

蓝鲸基金发稿前,金斧子方面给出了正式的书面回应:

《 关于“基智1号”新闻稿涉及不当宣传的自查会议纪要》

今日发现有关“基智一号”新闻稿存在不当宣传的现象,我方高度重视,立即召集相关负责人开会研究处理,确定处理措施如下:

1、经确认,我方确实存在宣传内容审核疏漏隐患。现已落实在官网、官方微信和第三方媒体平台删除了该条新闻;

2、责令宣传负责人全面检查所有线上、线下宣传物料;

3、重申公司宣传信息对外发布流程,加强流程监督和合规审核环节,坚决杜绝类似问题重现。

4、市场宣传部门加强基金合规销售知识学习。由公司法务部牵头组织培训,市场宣传部门必须全员参加,提高合法合规宣传意识。

滚雪球团队今后将继续加强团队自我学习和能力建设,努力为用户提供更加优质的服务。同时,感谢媒体朋友的监督指正,也欢迎以后多提宝贵意见。

undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市