贷款 贷款攻略 新型贷款 美国加息,中国紧跟其后,澳洲犹豫不决
美国加息,中国紧跟其后,澳洲犹豫不决

我们都知道美国在上周四正式的宣布加息,之后很快中国的央行也行动,宣布提高逆回购的利率,这是不是也意味着中国央行也是跟随美国在加息呢?

可能大家没有注意到,中国的央行在美国加息之后的第二天,也就是3月16号的时候,就宣布提高了短期和中期的逆回购利率。那什么叫逆回购呢,简单来说,逆回购就是中央银行通过购买下属金融机构的债券,来把现金增加到市场里去的一种行为。其实就是和量化宽松差别不是很大,只是换一个形势而是。但是既然都是放水,这逆回购利率的提高意味着什么呢?这其实就意味着在金融机构之间要钱时的成本在增加。那换句话说,这个成本银行是不会自己负担的,必然会转嫁到其他人身上。所以我们看到了在上海的同业银行隔夜借贷利率也在因此升高。那虽然央行声明,这并不是加息。的确,对于普通老百姓来说,存款利息还是没变,借贷利息暂时还没有变。但是从银行的角度来看,银行去外面借钱,融资的成本已经在上涨。那最终,是会反应到存款和借款利率上的,只是目前暂时还没有反映出而已。那可能朋友们要问,为什么中国央行也要这么做呢?主要的原因还是为了稳定利息和汇率差,什么差别?和美元的差别。我们都知道,如果一个国家经济稳定,那利息越高,货币的吸引力就越大,因此如果美元在那里管自己今年加息3次4次,而人民币什么也不动,人民币和美元的利息差1年下来就会差别很大。而美元的吸引力就会继续增加,这样下去,无疑对于中国稳定人民币汇率的目标就很难实现。当然了,从官方的文件来看,此次增加逆回购利率,还有防止金融风险,去杠杆等等其他的理由。但是在我看来,这些都是打酱油的理由,真正的原因只有一个,就是为了维护人民币和美元的汇率关系。

那除了中国之外,澳洲央行在未来你觉得会不会也跟着美国一起加息呢?说了中国我们再来说说澳洲。大家都知道澳洲一直以来是以高息货币著称。什么叫高息货币,就是相对于其他发达国家货币的利息,澳元一直会保持至少高1.5%左右。为什么要这么做呢?因为我们知道,澳元作为一个商品货币,其变化和波动率远远大于美元或者欧元,因此为了吸引投资者来购买澳元资产,澳洲央行就必须设定这个高一点的利率来吸引别人。要不然利率和美元欧元一样,在同等情况下就没人要澳元了。当然这只是其中的原因之一。按理说,美国加息了,澳洲为了保持自己的高息货币优势,也应该考虑加息,但是实际上并非这么简单。我们再来看看目前让澳洲央行纠结的情况。我们简单的说,就是,澳洲央行现在左右为难。经济好吗?的确比去年好多了,主要因为铁矿石和能源价格回升。但是这些毕竟都是因为老天给口饭吃才有机会,不是靠自己的其他行业的努力,所以澳洲央行知道,一旦变天,这又会分分钟吐出来。所以说现在经济好转,不是澳洲本质上的改变。那经济现在不是真的好,就业呢?就业情况比现在的经济数据更不容乐观。从上个月最新的失业率来看,这个失业率还没有稳定下来,居然还上升了不少。如果在这时选择加息,无疑会对就业情况更加不利。

好,那既然经济不是真大好,就业也不够理想,干脆就再降息呢?本来澳洲央行可能还有这个考虑,但是从今年开始悉尼墨尔本在新年以后连续几周的拍卖情况几乎扼杀了澳洲央行再次降息的可能,至少是在目前经济情况下降息的可能。因为房地产价格还在上涨,地产风险不断变大。这种情况下,如果下次降息,那无疑会对房地产的巨大风险火上浇油。而且这也会进一步削弱澳元作为高息货币的吸引力。

所以,目前澳洲央行一边经济摇摆不定,失业率在增加,另一边房地产异常火爆,潜在风险不断加大。这简直是左右为难。但是我们假设,现在高价的铁矿石和资源能持续到年底,那澳洲的经济会进一步变好,至少是看上去进一步变好,那在这种情况下,加息和降息左右为难的天平,将会大大的倾斜向加息这边靠近。

新闻回顾

澳洲股市在上周五表现不错,再次上涨了0.24%,收在了5799. 上周累计上涨了0.4%。

中国方面,a股再次走出“太极”走势,下跌接近1%,等于吐回了周三和周四的涨幅。上周指数再次回到了3237点。

欧洲方面没有太大的变化,英国法国德国整体都在0.2%以内上下。

美国也是原地不变。

黄金再次上涨,达到了1230. 石油继续维持在48.8美元。没有变化。

技术分析

澳洲指数:

澳洲股市在上周五曾经有过梦想,差一点就能创造新纪元了,但是还是在5820的价格功亏一篑。双顶做完之后就是一顿猛跌,今天好不容易又回到5785附近,又走一遍长征路。那怎么办?那只能等。我们可以考虑的挂单就是在5825买入以及在5765的价格卖出。

澳元/美元:

澳元自从美联储加息以后,就基本没怎么下来。最低到了0.7660之后就再次上涨。目前稳定在0.77左右。 对于澳元我们今天可以有比较明确的策略:买入设定在0.7740,卖出设定在0.7657的价格。

英镑/美元:

上周五我们说到英镑走出了一个短期的上涨,从上周五到现在,英镑继续在上涨。短短2天已经上涨超过了200点。相当给力。再这样的情况下,我们应该继续顺势跟涨。今天可以考虑的挂单是在1.2410的价格再次跟涨买入,以及在跌破了1.2320之后卖出。 但是保守的卖出需要等到跌破了1.2270 两小时以后再进场,当然,这样以来利润也会大大缩减。

现货黄金:

现货黄金现在有个非常不错的机会。从线图上来看,就是在1234遇到了一些阻力,一旦超过这价格,预计能有更加不错的表现。我们今天黄金就直接可以挂单在1235,稍微高一点,如果回调跌破1232,就止损,如果再次上1235,依然要进去!空单放在过去2天的最低价格1223的价格卖出。

关于GO Markets 高汇首席分析师 Mike Huang

Mike毕业于澳洲顶尖大学新南威尔士州立大学,拥有商科学士和金融硕士学位。曾任职于澳洲四大银行之一的西太平洋银行证券部。持有澳洲证券交易执照以及澳洲证监会一级与二级衍生品交易执照,是澳洲最早一批同时拥股票与全部衍生品交易执照的中文交易员。

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