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私募基金如何购买,有哪些分类?

私募基金如何购买,有哪些分类?

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小吴淘基

03-16 12:3513赞踩

私募基金,在以前没有完全“合法”之前,分为地下私募和阳光私募。而在2014年中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》颁布以后,私募基金也开始纳入管理开始阳光化了,那到底什么是私募基金呢?

私募基金,就是相对公募基金的公开发行来说的,必须面对特定人群发行的产品。现在公募基金,你可以在很多有基金代销牌照的地方看到,比如银行、第三方理财等,通常100或1000起就可以购买;但是私募基金是不允许公开宣传的,如果公开宣传那就是违法规定,是要处罚的。

下面是私募基金的产品流程图,但现在发行产品不仅仅可以通过信托了,还可以通过券商、期货公司等:

为那什么私募要这样要求呢?

因为相比公募基金公司,私募基金公司的设立相对宽松,监管也没有那么严格,因此国家认为他们的“风险”是比较高的,因此购买的门槛也高,100万起,所以必须要达到一定资产的人群才能购买,这个人群相对来说是比较少的,也就叫特定人群。

根据最新的数据显示,截至2016年12月31日,基金业协会已登记备案私募基金管理人17433家,认缴规模突破10万亿。其中私募证券基金管理人数量7781家,规模27661亿元。

那私募基金又怎么分类呢?

说起私募基金的分类就相对来说负责了,因为大部分私募基金的投资界的能人,都有自己擅长的投资策略,因此私募基金的投资策略和分类比较复杂,就给大家简单上个图,给大家讲讲这些策略去年的收益情况。

因为解释策略比较复杂,在这里就不再展开了,后面有机会会给大家分专题进行讲解。

让我们来回顾一下私募基金2016年的基本业绩情况:

给大家看看2016年做得最好的前十个私募基金的收益情况:

至于购买的渠道,你可以在一些第三方理财公司,比如好买、私募排排、格上理财、诺亚财富、恒天财富等地方买到,也可以在银行、券商这些地方买到,具体要看这个产品是谁发行,由谁代销了。评论

理财早知道

01-18 22:1118赞踩

私募基金如何购买,有哪些分类?

随着国内高净值人群的日益扩大,其资产配置的需求也进一步提升,普通股票、房地产、贵金属等已经无法满足日益增长的投资需求,私募基金正在逐步成为许多高净值客户新的投资热点。那么问题来了,如何购买私募基金,私募基金的购买流程,购买私募基金需要哪些费用呢?下面小编给大家介绍一下私募基金的相关知识。

如何购买私募基金,主要有两种渠道

一种渠道是通过一些以“投资公司”冠名的私募基金公司来购买。不过投资前,你要看这些投资公司的业务范围是否包括有价证券投资。

还有一种方式表面看来像委托理财,但它实际上是按基金方式进行运作。私募基金与每个客户签订委托理财协议。特点是证券公司作为基金的管理人,统一管理各账户,所有账户统一计算基金单位净值。 通常情况下,私募基金会承诺比公募基金高得多的收益水平。 不过所有投资方式都有一个原则,收益越大,风险越大。

所以,你投资私募基金,最好选择熟悉的投资公司、证券公司以及基金经理,如果是选择第三方销售平台,更要了解清楚其是否合法可靠。与公募基金相比,私募基金的操作风险、信用风险也还是有的。 专家建议投资者在购买私募产品之前至少应该清楚地知道自身的风险、回报偏好、投资周期以及流动性需求这四个方面的内容,并结合私募市场的实际情况来考虑自己是否适合投资私募产品。

私募基金的购买流程

步骤1:选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等。

步骤2:预约。默认T日为私募基金的开放日,T-10日提前预约(不同的渠道提前预约时间略有差异,具体视渠道而定),可拨打服务热线或进行网上登记、现场登记等,向销售渠道方咨询产品信息,预约申购名额等

步骤3:签合同及汇款。T-3日投资者填写信托合同,并汇款至指定银行账户,汇款一般当天或次日生效,资金到账后,渠道方会进行通知。

步骤4:合同生效。T日信托合同即可生效,信托公司一般会在10-15个工作日内将合同以及份额确认书邮寄给客户。 完成以上步骤后,投资者就完成了整个购买流程了。

私募基金根据投资方向可以分为:

(1)主要投资于公开交易证券的私募证券投资基金;

(2)主要投资于非公开交易股权的私募股权投资基金(包括创业投资基金);

(3)主要投资于艺术品、红酒等特定商品的其他私募投资基金。

私募证券投资基金的类型主要有:

(1)股票类基金主要投资于股票;

(2)债券类基金主要投资于标准化的债券、非标准化的债券如委托贷款等;

(3)货币市场基金主要投资于货币市场工具;

(4)混合类基金投资标的包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向;

(5)资产证券化基金主要投资于房地产、商品、贷款等资产证券化产品;

(6)衍生品基金主要投资于期货、期权等金融衍生品;

(7)多资产基金,无限定的主要投资标的,主要投资股票、债权和货币市场工具外的其他金融产品;

(8)对冲基金(或绝对收益基金),基金合同不限制投资标的,也不跟踪业绩比较基准,以为客户提供绝对收益作为投资策略;

(9)基金中的基金(FOF),投资于其他证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品。

私募股权投资基金有哪几种类型?

(1)成长基金投资于成长阶段企业。

(2)并购基金主要以控股方式投资于稳定成长期的企业,这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表,通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。

(3)重整基金专注于为陷入财务危机的企业提供财务拯救。

(4)夹层基金通常以股债结合的形式投资处于稳定成长期而上市之前的企业。

(5)房地产基金直接投资于房地产相关项目以获取收益。

(6)基础设施基金投资于基础设施项目。

(7)母基金投资于其他基金、集合计划、专项资金等。

购买私募基金需要哪些费用?

(1)认购费:购买阳光私募基金通常需要缴纳1%的认购费,价外收取,即投资者购买100万元的阳光私募基金,需要向银行账户汇入101万元。

(2)固定管理费用:阳光私募基金每年需要缴纳1.5-2%的固定管理费用,这部分费用包含信托管理费、银行托管费、律师费等一系列在私募基金日常运作中产生的费用。该费用通常按日计提,直接从信托总资产中扣除,投资者看到的基金净值已经扣除该费用。

(3)浮动管理费:私募基金管理人通常收取20%的浮动管理费,该费用的提取方法是产品净值在创历史新高后,提取创新高部分的20%,作为对私募基金管理人的激励,这部分费用从信托资产中直接扣除。

(4)赎回费:绝大多数私募基金设有赎回封闭期和准赎回封闭期,其中赎回封闭期一般为1-6个月,期间不允许赎回,准赎回封闭期一般为6-12个月,期间允许赎回,但通常需缴纳3%的赎回费,即赎回费=赎回资金×3%。

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