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散户怎样跑赢市场 散户靠什么战胜基金经理

散户基金经理投资优劣势对比

谁人不曾年轻过?2004那一年,是血淋淋的一年,也是一哥认识市场懵懂悟道的那一年。刚入股市,怀揣着对市场的希望和憧憬,携着自己仅有的5万元,横冲直撞,初生牛犊不怕虎,碰的牙口直流血,1个月的时间亏损到了3.8万元,不服输的我始终觉得人定胜天,继续高频操作继续亏损,痛定思痛总结原因!道听途说后,各处摸索学习,已记不清从谁口中得知,基金非常专业,投资水平非常高,且基金经理都是高学历人才,一哥较敬佩那些名校高材生,加之有人告知一哥2013年下半年购买了股票型基金,半年赚取了13%!

就这样故事开始了,在旁人的煽风带动下,三人成虎加之自己盲目崇拜高学历的基金经理,遂成为了基民,记得当时基金不多,但就是在不多的基金中选了又选,像是挑终身伴侣一样慎之又慎,最终确定了由南方院校非常有名的研究生基金经理操刀的偏股型混合基金,把剩下的所有钱都投进去!

刚开始欢呼雀跃,想着到年底基本上就能把股市中自己血亏的钱赚回来了,申购了基金后当天乐的骑着自行车去天安门广场绕了一圈。申购完毕后,果真第二天自己的账户就盈利了50元,之后几乎每天赚钱的日子持续了大概有1个月,随后账户就进入每日的持续缩水中,刚开始安慰自己,没问题的,市场短期波动很正常,当亏损开始触及成本的时候,我开始慌了,那可是我所有家当啊,但是事与愿违,账户就这样每天持续缩水!直到2014年6月份实在受不了了,账户亏损却已高达36%,选择赎回!

赎回的那天,我瘫倒在了床上一整天,觉得整个世界将要崩塌一样,为什么那么专业的基金经理也能亏损这么多?为什么?是哪里错了吗?还是我的运气不好?就这样一直迷糊中,整日浑浑噩噩!直至遇到自己人生中的贵人:股市的启蒙老师,在他指点下,一步步努力学习,专钻技术,突然顿悟。2004年至2005年给了我两年的学习时间,熊市也开始稳定盈利,2006年你们懂得,确确实实打了翻身漂亮的一仗!

这就是一哥的故事,跟初入股市的股友们太相似,这段日子走的太心酸,太艰难,回顾往昔,着实感谢自己的老师!也希望看到这篇文章的新股友,需要快速提升,要么有极强的领悟力,要么向有经验的人学习!勤路有良伴,便是捷径!

站在现在回顾下2004年(下图是上证指数的周K线图),期间就年初行情较好外,其余都是单边下跌行情!之前怎么也想不通基金也会亏那么多,现在就太容易读懂了!覆巢之下无完卵,即使专业的投资人士也不例外!

我们来看一组数据吧!下图是某专业平台统计2016年各类基金平均的表现情况,其中股票基金亏损-12.2%,混合基金亏损-7.1%!QDII基金跑赢市场货币基金,QDII它是国内设立投资外围市场的基金!

可以这么说,基本上在2016年投资股票的基金或者混合基金很难赚到钱,基本都是亏钱的,难道基金都不值的投资吗?基金投资的收益回报怎么相对指数有些差强人意呢?一哥想说的是基金不是不值得去投资,而是要去择时和择势去投资,因为基金在投资过程中有太多的局限性,受行业规定所限太多太强!

相信很多股友最在意的就是基金的往年收益率,今年收益率以及本周或当日的收益率,公募基金这个行业几乎每天都要对收益率进行排序,那么人们会更喜欢申购那些当周或当月涨幅大的基金,而基金经理为了业绩,为了公司收取更多的管理费,往往会对一部分仓位去追逐市场的热点,进而造成追涨杀跌的迹象,谁说基金不会追涨杀跌,比比皆是,这是短期追逐业绩方面的影响因素!影响基金投资收益的另一大弊端,是行业规定的持仓比例,例如股票型基金他们的持仓比例不能低于80%,当市场出现系统性风险时候,基金只能干等着大跌,小眼瞪大眼,无能为力;当市场趋势不好的时候,基民开始大额地赎回,基金经理不得不出局一些已跌到位的个股,来弥补资金流,从而导致了仓位个股配比出现问题进一步影响投资收益!还有一个问题就是船小好调头,但是像基金动辄几千万甚至上亿的市值出入一只个股的时候还要考虑到个股的流动性,流动性差一点的,操盘技术差的操盘手甚至可以把个股打涨停,造成买入成本非常高,相反在卖出个股的时候,大量的抛盘导致成交平均价降低,这高买低卖,一进一出就是吞噬了利润。且市场很多投资经理高学历,但是实战经验着实太少,较为稚嫩,还需要市场的洗礼和磨合!

以上就是基金它存在的一些缺陷型问题,但是要是你看到这觉得一哥把基金全盘否定的话,那一哥就觉得自己太不负责了!基金也有它的优点:拿的住!拿的住!拿的住。重要的优点说三遍,在大牛市里基金的业绩基本上跑赢70%以上的散户,为什么呢?因为当基金建仓完成后,基本不会有太大的变化,就是一直持有着待涨,就拿2015年这波牛市来讲,银华锐进基金从牛市起涨点来看到最高点涨幅接近400%,又有几个人能在2015年赚到4倍呢?但是,基金只有在行情火爆的大牛股才会有较好的收益,而A股向来都是牛短熊长,震荡市居多,非火爆状态,基金的投资收益总是那么不尽人意!

作为散户,我们的缺点就是消息较为闭塞,且人性的恐惧和贪婪体现的淋漓尽致,且不能左右个股或市场;而我们最大的优势就是灵活,可灵活控制仓位,随意根据市场切换操作风格,这点我们要把握好了!

散户怎样笑对市场?跑赢市场!

要学会灵活把握市场,这点最重要!在市场下跌企稳后敢于以较重仓位介入,在大盘中高位能忍耐轻仓,紧跟市场的热点,介入个股前设定止损止盈价,以小止损搏大收益,心态放平和,不追高!我想说的是散户是可以跑赢基金,需要我们做到的是跟上面的知行合一。相信老股友会深有体会上面的精髓,而新股友则觉得十分空洞,因为你们需要以量来引起质变,慢慢来不要着急,悟道需要时间和过程,实在把握不住大势和热点,以及风险和机会,可来股市一哥直播室,老师愿意与你详细分享研判大势的方法,做热点的时机,风险来临逃跑的机会!

相信自己,你可以跑赢大多数基金产品,要的是你坚持不懈努力学习的精神,能够知行合一的强大执行力,股市深不可测,勤路有良师,便是捷径!

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