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关于投资的几个要点(一)

本来今天不想写公众号的,想了想还是写一点东西给那些正在迷茫或者即将迷茫的朋友吧,大家最近反正闲着也是闲着,可以好好看看。或许这篇文章不能直接改变你的现状,但是我相信你真的懂了我说的东西之后,应该会回来谢谢我的,记得到时候请我吃饭哦。

在这里,我会从散户亏损的源头、亏损的方式和应对的方法这三大方面来说。此外,在投资上很多散户会犯的错误和盲区我也会说一下。

首先要看清楚我们为什么会亏损,很多人会给出不同的答案,什么追高了,什么黑天鹅,什么大盘不好等等。解决一个问题其实很简单,你追高了下次别追高就行了,你遇到黑天鹅,那之后挑稳定性更高的股票。而整体环境差,你可以选择不做啊。但是解决了老问题之后又有新问题出现,可以说问题其实是越来越多的。那按照你这样头痛医头,脚痛医脚的方式。穷极一生只不过是一部散户的解套史。前面总有一个坑让你跌进去再也出不来了。所以了解这些之后,我们必须把这些问题归纳一下,到底是什么导致的亏损?

我去总结了一下,原因主要有以下三种。

1、和趋势作对

其实从字面上来看就知道什么意思,我接触到的大部分股民其实一直处于逻辑混乱的阶段。这个逻辑混乱我等下会说的。但是更要命的是对趋势判断的不重视,一个人如果对市场最强的力量视而不见,反而去关心眼前的利益的话。他除非有逆天的运气,否则他必定亏死。就如你在熊市中,你的技术再好,都一定逃不过所有系统性的下跌。而且拉长周期来看,逆水行舟你只会越来越慢。事倍功半甚至一事无成。况且你们之中大部分人还没有这样精湛的技术,当然怎么做怎么死咯。如果反过来,在牛市时候,一个新股民只要胆大就能赚的盆满钵满,甚至运气再好点更是比老手都强。但除了一些运气,其他都不是他自己本身的属性,是趋势推着他前进,就算他水平很差的逆势划船都会被浪给带上去。更别说那些高手了。但是趋势一拐头,他们也是亏的最多的。因为他们根本不知道自己在干什么。莫名其妙的赚了,然后又莫名其妙的亏了。

所以在这里,你可以不懂技术、不懂题材、不懂基本面。但是你必须要知道这个市场是在什么位置。那什么是趋势?从强弱划分来说,趋势分强趋势和弱趋势,一般牛市和熊市这样的单边市都被称为强趋势。而弱趋势则是震荡市。在强趋势时,尽量持股待涨和尽量清仓等跌是最好的策略。而在弱趋势时,最好的策略是仓位在3-7成之间浮动,不宜过满或过轻。而从方向上划分,则分为向上、向下和横盘三种方向。向上持股、向下持币,横盘少持股多持币为主。但在这里强弱的判断比方向更加的重要,因为强弱是市场合力的作用,是内生性的、不可逆转的。所以只要判断出强弱标准,该周期方向自然会跟着出现。而市场的各种指标大都是外生性的方向指标,很容易出现失真。所以大家在判断趋势的时候一定要把重点放在强弱上面。

在这里我会教大家几个最实用的方法判断趋势的强弱。

第一是看量能,量能是判断强弱的最直观的标准。强趋势量大,弱趋势量小。现在因为扩容过,如今1000亿以下是地量,基本上出现在调整的末期的极端情况,属于极端弱势。如果长期保持1000-2000亿的量能则是明显的弱势震荡市特征。而持续保持2000亿以上且不断在放大的是上涨初期的强势特征。所以看看近期的量能就应该先直观判断出这是一个弱趋势的震荡行情。之前国庆节后一波上涨也是因为量能突破2000亿且有不断放大迹象,被称为阶段性的强趋势。所以这个地方我不会让你们乱买,而那个时候我却让你们加大仓位。

连续温和放量到2000亿上后趋势变强,短期难以逆转。

第二是看BOLL线,BOLL线是非常简单的强弱判断指标,它是由三根线组成,中间那根其实就是均线,一般我把它设置成26日均线。其他两根是其收盘价的均方差,这里我一般设为2倍。也就是系数是(26,2)。这里我不详细解释方差是什么了,你知道这是一个表示稳定性的系数。也就是说,股价波动越大,方差也越大。上轨和下轨的口子也会越大。反之则缩小。所以判断趋势强弱我们可以用BOLL线的口子大小来判断,波动越大则动能越大,口子就大,波动越小则动能越小,口子就小。所以一般口子放大是一个趋势转强的信号,突破上涨和破位下跌都是这样。此外,与26日均线的距离也是判断的依据。价格离26日均线越远则表示趋势越强。就拿刚刚那张图加上BOLL线,大家可以看到,BOLL线口子在慢慢放大,而且K线离中轨是越来越远。这都是趋势变强的表现。

BOLL线开始开口,中轨拐头后。趋势开始出现强势上涨。

第三,是我自己的干货总结。1、MACD的周线白线与零轴的关系。其实熟悉我朋友都知道这个方法。这里再说一次。因为日线MACD容易受到干扰,所以使用周线的MACD判断趋势强弱。只要MACD的DIFF线也就是白线从顶部或者底部缓慢回落或上升至零轴附近。注意是缓慢,快速的动作会出现失真。只要能过零轴,将保持当前趋势方向持续一段时间。因为是周线,所以比较稳定,而且两到三根k线趋势就有一个月的行情了。

自从周线过了零轴之后,指数就出现了七周连阳。

2、453日均线的运用。这个是很宏观的线,一般用于看大趋势。用法我研究下来很简单,在此均线下市场弱势,在此均线上市场强势。可以被称为强弱分割线。大家可以看看下图创业板指,第一个红圈是创业板第一次站上453天线,开始大牛市。第二个红圈是创业板指股灾回踩453天线不破,强势反弹。第三个红圈是经过多次的争夺,创业板指重返453天线失败开始了下跌之旅。是不是很神奇?其他功能自己去寻找吧。

2、逻辑混乱

好了,你在这里学会了怎么判断趋势。恭喜你,入门了。那接下来是不是应该选股了?并不是。因为大部分人在这里都是蒙的,选股对他来说似乎是一个买彩票的过程,填一些自己喜欢的数字而已。当然如果你能看准趋势,你闭着眼睛选股都能赚钱。但是大部分人是做不到的。我们为什么会迷茫呢?因为我们逻辑混乱,这个不是说你精神有问题。而是你对于整个市场和股票之间的内在关系并不了解,你只是知道这个股票因为混改而涨,却不知道为什么它会被当成龙头。你知道茅台厉害,却不知道为啥白马都这么厉害。你知道次新股会涨,但却不知道它跌起来更可怕。也就是所谓的知其然不知其所以然。牛市的时候,逻辑体系的混乱和关键链条的缺失被趋势的光芒所掩盖。一旦转熊之后,之前过少的思考和贫瘠的经验完全暴露无遗,这让你根本无所适从,陷入了一片黑暗,直到自暴自弃。这就是为什么你回头看这个市场,你会发现你很容易逃顶和赚钱。而身入其中则手就不听脑子指挥了。因为你回头看的时候,所有的逻辑都是通顺的,摆在台面上的。不用你去思考。你一运行这个完整的逻辑,当然觉得有道理。但是你当时那个时候却是逻辑混乱,脑子一片空白。怎么可能逃过一劫呢?

所以,大家懂了吧。我们最大的敌人除了趋势就是我们自己。在选股前,我们必须要先建立自己的逻辑链条,先不管多简单,但是要保证至少成立。比如你看好茅台,你就是因为觉得茅台大家都爱喝,价格虽在提高,这样的酒销量应该不会减少多少,价格增加销量不减。业绩肯定能继续保持,所以茅台还能涨。虽然这个逻辑有瑕疵,但是比你就知道白酒价格好像最近涨了,我去买一点的逻辑强吧。再比如我为何看好武钢,其实逻辑很简单,钢铁供给侧改革之后,强者会更加强势。而宝武合并成为第一之后,不仅是在业绩上而且在央企合并第一单这件事上都能引起市场的关注。所以在合并之前坚决持有武钢。而之后的逻辑则会等前一个持有逻辑实现之后再去搭建。而次新股我为什么一直让大家小心,也是因为IPO加速之后产生的次新股的稀缺效应减弱。也就是次新股不再是稀有品了。加上本身上市之后已经自带了几倍的市场给予的溢价,一些次新股市值远远超过一些传统行业的优质企业,但是业绩却大不如前者。这明显估值就是在高位了,只要在这里没有资金再接盘。这些股票都是会去回归合理估值的,而在这里是没有机构和大户会去光临的,这也造成最近次新的集体大跌。这个逻辑链条是完整而合理的。大家可以看出来,一旦你这样思考过,你就不会去高位买次新股。也就不会被套死。而且逻辑顺畅的话,选股也会更加的精准和容易,买和卖的时候也不会心里没底了。

在这里,逻辑的养成我帮不了你,你可以多看看我的文章,多看看书。养成阅读思考的习惯。就比如混改的个股,你不要只看网上整理的,自己去找一下,肯定有不少的收获的。最重要的是,以后买卖个股最好自己思考一下,就算是别人的逻辑也要咀嚼一下、消化一下变成自己的,这样就算亏,也会做出最优的解决策略。自己自然而然的就会设置好自损点止盈点。之前多次我买的赚钱了,你跟着我却赚不到什么钱还可能亏钱的情况也都是因为你根本不知道自己在干什么。保持独立思考吧,亲们!

3、心态失衡

为什么很多人前面两项都做的不错,但是还是赚不到钱呢?其实炒股、赌博和其他竞技其实都是人与人之间的博弈。就如足球、篮球等爆出冷门,德州扑克在最后被别人用心理战术唬到了一样。炒股也是一样,走势K线后面操作的都是一个个活生生的人。其实在同样的技术和客观条件下,就是心态上的博弈了。所以才有了庄家、洗盘、出货等名词,才有了很多散户被勾引进去接盘、被低位割肉洗出来的人间惨剧。

在我的接触的大量投资者样本中,完全因为不懂而亏钱的反而很少。而因为心态问题亏钱的占了大多数。就如这几天来诉苦的几个朋友都是表示买了套,套了割,割了想翻本,听信各种消息,然后继续买了套,套了割。。。直到下不去手了,然后装死。其实,这个过程就是一个心理失衡的过程,第一次买的时候也许还会遵循我刚刚所说的趋势和逻辑判断。之后被套之后就开始慢慢的把这些东西忘到九霄云外去了,因为你心态坏了,你能看见的只有那绿色的亏损。这个时候的你如同中了魔怔,不管多离谱的故事和逻辑,不管多高的位置,只要能让你感到心安你都会去尝试的。那个时候你做的已经不是股票了,而是为了心里的平衡,买什么不重要了,为什么要买也不重要了,最重要的是它们能给你希望,就算是安慰剂你也认了。如同饥荒时候吃观音土的人们,只为了那一瞬间的饱足感。

以上不仅是你们的,也是我的亲身经历。所以我能感同身受到骨子里。所以我把这个放在了最后说,前面两个是工具,这个才是影响你操作的最大因素。我一直和大家说,你先把心态摆正,这样才能做的好股票。摆不正,赚了也会全部赔出去。

对于心态失衡这个问题,我的解决方案是这样的和大家共勉一下。第一,对市场要了解,这个是结合第二个逻辑来说的,一般逻辑体系薄弱的大多心态不会很好的。未知才会造成恐惧,如果你对市场越了解,莫名的恐惧就会越来越少。你也会越来越淡定。第二、预期明确,你对自己来股票市场的目的要知道,是来赚零花钱的还是来理财的,还是来发财的。如果是赚零花钱的那就做做短线,赚了就走就行。如果是理财的就预期年化收益率进行配置,不要多想短线的事了。如果是来发财的,那自己要做好自己的交易系统。别又想收益高又想稳健,风险和收益永远是不对等的。对于自己的定位也很重要,上班族不能看手机的就老老实实做中线波段,能看手机的才做短线。那些忙的很还做短线的不是给自己找难受吗?第三,天上没有馅饼,地上有陷阱。股票市场一分耕耘一份收获,从来没有不劳而获。你如果不是XXX的儿子或女儿,就别多听小道消息了,还有完全靠别人的心态也是大忌。最后,别借钱别加杠杆炒股,这是一般老百姓承受不起的压力。有多大能力干多大的活,别高估自己!好好活着不好吗?

没想到写了这么多,太晚了。先下课了,下次再讲一些市场的套路。希望大家能够喜欢!

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