贷款 贷款攻略 新型贷款 姜杰律师:信用卡套现涉嫌什么犯罪你应该知道的事
姜杰律师:信用卡套现涉嫌什么犯罪你应该知道的事

本文来自:百度知道日报

作者:姜杰,北京姜杰律师事务所律师

以前就听朋友说有专门教授信用卡使用技巧课程,大抵是怎样提高信用卡额度,怎样套现之类的技巧,更早的时候也知道有专刷信用可套现的行当。

什么是信用卡套现?

信用卡套现是指合法的信用卡持卡人通过使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式将信用卡中的信用额度资金套取为现金的行为。

刷卡套现涉嫌犯罪什么犯罪?

从事刷卡套现业务人或单位的刑事责任

专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。

持卡人的刑事责任

持卡人套现1万元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任:

(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。

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