贷款 贷款攻略 新型贷款 3·15基金也打假?别人家的基金涨19% 为何我的基金却亏钱
3·15基金也打假?别人家的基金涨19% 为何我的基金却亏钱

要说2017年开局以来,哪个市场表现惊艳,港股绝对称得上一个。

而在我们的基金市场上,近期沪港深基金发行火热,投资者的认购热情一浪高过一浪。但是此时却有基金业内人士表示了担忧。原因为何呢?

“沪港深”类基金,应该算是主题基金投资中的一种。关于主题基金的误区,好买哥在好买商学院里就和大家提及过,下面是复习时间:

基金名称中都含有某个关键词主题的基金,很有可能未必属于真正的主题基金,它只是趁着风口,打了“擦边球”罢了!

关于这点,这并非只是好买哥理论上的说教,实际业绩走势也印证了这种差别。恒生指数前期一路攀升至24000点上方,目前稍有回调。在市场上以沪港深命名的超过50只的主题基金中,好买哥通过查询近几个月的阶段收益可以发现,有的基金收益接近20%,而有的基金净值回撤却超过5%。原因何在?沪港深基金为何同名不同命?

从近六个月的时间来看,创金沪港深精选混合、东方红睿满沪港深混合和嘉实沪港深精选股票,阶段涨幅分别达到19.29%、14.45%和16.43%;

而与之形成对比的是,宝盈医疗健康沪港深股票、宝盈国家安全沪港深股票和国富沪港深成长精选股票,近六个月的收益分别为-5.08%、-3.84%和-3.30%。(以上数据来源:好买基金研究中心 截止日期:2017.3.14)

从正收益最大到负收益最大,前后相差接近25%了。有人在收获投资喜悦的时候,一定有人在懊恼,我是不是买了假的沪港深基金?今天正好是“3.15”,“我要申诉,我要打假!”,好买哥仿佛看到了你们内心的焦灼,我懂你们的感受。

说“打假”,其实还是玩笑话!理性、仔细分析一下我们投资的基金产品,其实就可以发现其中的玄机。

好买哥在好买商学院的课程里,和大家聊过,如果你想做好“主题投资”,就需要知道如何挑选一只合格的主题基金。其中,看“基金持仓股”是一个好办法!

我们可以通过查询基金持仓情况了解基金经理运作基金的大致情况。而基金公司定期公布的基金季报、半年报中,详细记载了具体的基金持仓情况。比如:

这么说吧,如果你投资了某一只主题基金,而这只主题基金的走势与该主题相关行业近期走势有所违背的话,你就可以查看一下这只基金的持仓情况。因为一只基金的重仓股成分中,涉及主题行业越多,基金净值的走势才会比较贴合行业走势。如果基金经理只布局了一两只行业内上市公司,那么基金净值走势与大环境发生背离也不应该觉得奇怪了!

所以,就会发生我们一开始说到的这种情形——

很多投资者在基金投资过程中,热情高涨地买入一只所谓的沪港深基金,想借此投资港股,但事实可能是一厢情愿——在部分基金前十大重仓股中,连一只港股的身影都难以寻觅。

业内人士提醒投资沪港深基金的投资者,沪港深基金之间的差异也是非常大的。一只基金的重仓股里面,有的买了一半以上的港股,有的可能就买一两只港股,这是完全不一样的概念。

但是好买哥要提醒一点的就是,基金公司公布的季报、半年报,一般都有一定的时间差。所以,不排除基金经理在公布季报期间已经调整了持仓。所以,查询基金持仓股是我们了解基金情况的重要参考,而不是唯一参考。

鉴于目前港股的走势,好买哥有一个建议:如果投资者想通过沪港深基金实现间接投资港股市场的话,还需要进一步了解基金的配置偏好。毕竟,只有真正投向港股市场的基金,才有可能分享到港股近期亮眼的表现。另外,基金的业绩比较基准也可以作为投资参考的对象。

更多内容记得关注好买商学院,好买商学院是好买财富旗下投资者教育平台,专业、好玩的理财学习和交流社区。

undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市