贷款 贷款攻略 新型贷款 拿不住单子比止损更可耻
拿不住单子比止损更可耻

有些人做交易老拿不住单子,亏了死守,赚了一点就跑,折腾了几年,交易体系也没建立起来。要想做到拿得住单子,就要很清楚自己预期的风险回报比。

一笔生意,亏能亏三十万,赚只能赚十万,能做吗?不能啊。

只有经常找 亏最多亏10万,赚却可以赚30万 的机会,才能保持经常盈利。

很多人其实技术分析没问题,进场就能赚钱,可经常出早了,往往就是心中没有一把关于风险回报比的量尺。

我自己做单子的习惯就是,达不到预期的收益,我宁愿止损。

因为在我心中,拿不住单子比止损更可耻。

人生和投资同样充满不确定性

有时候,我总在思考,人生和投资都充满不确定性,关键在于选择,选择你的方向,然后再选择你的方法,自然而然能提高你的胜率,踩最少的雷,走最快的路,喝最烈的酒,唱最欢的歌。就拿交易和人生的对比来说,交易的业绩都是后验的,人生的结果也是后知后觉的;每一笔投资的中长期概率和赔率却是可以事先决定的,你人生所作的选择也可以事先设想最坏的结局(当然,如果你的故事设定是火星撞地球,那就别无他法了),就像安全垫一样,它会给你后退之路,给你一个跌落的下限。

虽然努力、天赋和运气决定你的命运,但是方法有的时候也很重要。就好像如果你没有设止损来保护你的账户,即便你之前花费了多大的功夫去分析当日可能发生的局势,结果仍然可能是功亏一篑。我不是一个用激扬文字来指导你人生的心灵砒霜,告诉你走什么途径才能提高你所作选择的胜率,让你成功走上人生巅峰,但是作为一个过来的交易员,我却可以告诉你,在交易中,采取什么方法可以提高你交易的胜率。

两张图揭露大多数人亏损的事实:

我们经常会看到什么高成功率的宣传,然而在内行人的眼里,高成功率并不一定意味着就一定盈利,有很多大牛他们的成功率不一定高,但是他们都是小亏,而另外几笔大赚就颇有“三年不开张,开张享三年”的意味。还记得那句投资瑰宝——

Cut loss short,let profit run!(截短亏损,让利润奔腾)

然而能做到这点的人寥寥无几,某经纪商曾经统计了某个时间段内客户的交易账户发现,单笔来看,其实很多投资者成功率都能说得过去,而且超过一半的人都能获利平仓,然而平均下来,会发现还是亏损的......大数据时代,我们自然要用数据来说话。看看下面两张图对比一下,红色的表示亏损,蓝色代表盈利。这些例子是以外汇市场的货币对品种为例,第一张图告诉我们,几乎所有的品种,在平仓的时候,盈利比例是略大于亏损比例的。但是令人惊奇的是,如果平均来看的话,盈利额度是远小于亏损额度的。

你应该能很快反应出来,虽然亏的人少,但是那些亏的人一亏就很多,而那些盈利的人虽然多一点,但它们大多都是微薄盈利就出场。其实,这种错误在股票市场也是很常见的做法,一旦你追涨杀跌,在半山腰被套住,或者等待许久一解套就卖出,或者一调整就卖,大概结局也一般无二了。最后,账户所表现出来的就和上面那句英文的投资瑰宝完全相反:

Cut profit short,let loss run!(截短利润,让亏损奔腾)

窥探亏损的人性根源:

为什么会呈现出上面的现象呢?

让我们玩一个抛硬币的游戏,选择A面朝上你有50%的机会获得1000美元,而有50%的机会get nothing;选择B面肯定能450美元的利润。你会选择哪一个?很多人肯定会选择B面,但长远来看,选择A面的投资者最终会胜出,因为按大数定理来说,500刀的利润最终会胜出。

再玩一次,这次是选择A面朝上你有50%的机会亏损1000美元,并且有50%的机会不亏;选择B面肯定亏450美元。你会选择哪一个?很多人肯定会选择A,因为希望能博那50%亏损,无法接受450刀的亏损。这其实没什么,符合人的普遍心态和正常心理,即使赌一把可能会输,也不愿意接受亏损的既定事实。

很多人在本可以继续获利时,却选择规避风险、获利了结。

有的人在本可以控制风险和锁定亏损时,却又心怀侥幸,舍不得止损,导致更大的亏损。

很多人最大的心理障碍来自亏损了不舍得割肉,盈利了却轻易落袋为安,风险回报比例过低,输的时候亏多,赢的时候获少。“百鸟在林不如一鸟在手”这句俗语在投资市场是一个巨大的认识误区。要获利就必须克服这种心态,走一条属于自己的道路。资本市场,说到头来人性的弱点都表现地淋漓尽致,你的恐惧、狂热、惊慌、情绪、贪婪等这些脆弱的心态都是你前进的绊脚石。

提高风险回报比

任何一本交易指导书籍里面都会告诫说要截短止损,让利润奔腾。如果市场走势与你的交易方向相反,及时出局,如果合适的话小止损再度入场,最好小止损而不是大止损。 如果市场符合你的预期走势,顺势而为。这句话说起来简单做起来难,知之非难,行之不易。如果市场上赚钱这么容易,那么银行都不用开了。

上文我说过,为了提高在不确定情况下的胜率,我们最好可以提高自己的风险回报比。

风险回报比涉及到我们在入场点位(所期望获得的盈利点数)(入场点位所允许的潜在亏损点数),如果类比于股市,假设你在这个位置想要买入,我觉得上面的第一道天花板在哪里?而如果下跌,你又能承受的亏损地板在哪里?通过风险回报比可以让你在提前预知一定结果的前提下尽可能地管理你的风险。而我们如果能在市场机会中寻求到有利的风险回报比,长期做下来一定是盈利的。这些都是通过数据验证出来的,长期坚持,一定会收到意想不到的效果,就好像巴菲特的长期策略一样,短期你用肉眼看不出来,但是中长期一定是市场的赢家。

这个例子的回报比是1:3,即使胜率只有50%,仍然可以获利,算式连小学生也能算出来,50%*(-1000)+50%*3000=10000刀。现实中你的回报比是可以调节的,这根据你的时间、点位等等因素。

风险回报比最好>1:1,1:2以上为佳,它可以有效帮助你避免犯最严重而又经常发生、难以改正的错误。你们入场某个点位时需要承担较大的风险来获取微薄之利,想要整体获利就需要高一点的胜率来补充,但是大多数人并不能满足这些要求,所以你要尽可能提高风险回报比。

只要你能够在每次入场之前就弄清楚风险回报比,再结合我前几次讲的技术分析方法干货!交易中能够提前预知行情的4种方法 做交易为什么要重视支撑阻力?制定交易计划,我相信你离稳定盈利的状态就不远了。

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