贷款 贷款攻略 新型贷款 用CRM实现理财数字化转型 关键就在于方法
用CRM实现理财数字化转型 关键就在于方法

一个全面的CRM产品就集中了所有的客户信息和理财顾问的工作情况,能够将工作流程自动化,以提升速度和效率。那么如何利用CRM实现数字化转型呢?

1、无助的理财师

在财富理财大爆发的年代,用户的资产配置全都依赖于财富理财顾问,对于用户来说,根本无法了解究竟配置了怎样的资产,也没有学会任何理财技巧,用户可能只知道,自己储蓄银行里的几十万即将进入某种 “优质理财组合”中。当某天忽然发现,3年亏到只剩30%了,这时抄起电话给理财顾问,可能已经不知去向……于是很难再相信理财师的兜售。

对于理财师来说,传统的理财师工作流程很繁琐,以每个理财师服务100个客户的市场平均水平为例,若理财师每年为每个客户进行两到三次四次互动回访,减去节假日,一个理财师每天都要见一到两个既有客户,还要进行复杂的资产配置研究,这还不算他学习,拓新客,常常被曝7*24小时无休工作,人员流失率非常频繁。

另外,由于国内混分经营,保险业理财师可能对基金毫无了解,基金理财师也可能难以拿到证券资源,理财师队伍普遍知识结构不完整,专业度不够;其次,由于国内理财师主要依靠佣金为收入,无形中理财师会鼓励客户频繁交易,出售特定产品,因此会存在一定的道德风险。种种原因导致理财师专业价值无法得到充分体现。

对于老板来说,对业务缺乏掌控,不知道卖的是什么产品,不知道进了多少账,不知道是谁卖的,也不知道多少利润,最后赚钱不说,甚至踩雷都不知道。

2、行业竞争力不在,企业面临转型

如今,对于整个财富理财行业来说,投机性消失,面临着财富理财产品服务同质化严重、投资工具缺乏、高素质人才队伍规模较小、风险管控不严、创新动力不足等诸多问题。

中国的财富理财行业已经进入了全面竞争的时代,光产品好、客户多是不行的,客户和资源掌控的程度深刻改变着行业格局。要找到好的产品,必须有很好的销售渠道和风险控制能力,以及数字化产品和服务的能力。

传统IT模式无法使银行、保险公司和资产管理公司在技术维度获得竞争优势。同时,传统业务不断受到互联网金融企业的冲击。如果想要成为数字化领先企业,大多数财富理财行业机构需要一次全面的转型。而转型的关键在于开展全新的数字化IT运营模式。

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