贷款 贷款攻略 新型贷款 【互金315】拍电视剧都没这么走心,这些花式金融诈骗要小心
【互金315】拍电视剧都没这么走心,这些花式金融诈骗要小心

每年只有一个315,但却有无数个金融骗局。

从线上到线下、从农村到城市、从老年群体到90后,各式各样的金融骗局不仅总能找到自己的市场,而且招式推陈出新,套路防不胜防。如果拍电视剧的编剧也能这么用心地编故事,绝对不会被人骂空洞乏味只会靠小鲜肉来拉流量了。

最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆透露,2016年,全国检察机关公诉部门共受理非法集资案件9500余件。其中,非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。

随着互联网金融的兴起,行业内的大胆创新与越界违规的区别还存有争议之时,各种金融骗局就早已嗅到了机会,原本就在民间十分活跃的传销、赌博、旁氏骗局纷纷改头换面,借用新鲜的名词重新包装之后,出现在了人们的面前。在这样一个时代,本就缺乏理财知识的普通投资者更加迷茫、无助。

然而,识破金融骗局的套路其实也很简答,总结起来不外乎以下几种:

套路1:超高收益+发展下线

投资的最基本定律即是,风险与收益成正比,因此高收益的金融产品通常只面向风险承受能力较高的合格投资人。天上如果真的会掉馅饼也会先被个高的人接到,而当高收益项目被直接推到了普通人的面前,往往不是什么好事。

高收益背后有高风险,超高收益背后则可能有诈。

例如向200人骗了15亿元的中宇慧通(全称为中宇慧通资产管理集团有限公司,前身为中宇慧通担保有限公司),就曾向投资人承诺24%的年化高息,结果投资人被骗地血本无归,甚至很多人积郁成疾不幸去世。

详情请见野马财经报道《拉龚琳娜、冯仑、毕淑敏“站台”的中宇慧通跑路:200人被卷走15亿元》

中央财经大学欧阳日辉教授对野马财经表示,如果小贷公司就是为了借旧还新玩庞氏骗局,它就不会计较借钱的利息高低。

再如去年火了一年“中券资本”,号称400%的杠杆,钱投进去直接翻四倍,每周可提取总金额1%的“静态收入”。一位中券资本的销售人员对野马财经称,这一年内,中券资本造就了无数千万富翁,甚至亿万富翁。

而中券资本所谓的“资产证券化”产品,关于其所对接的实体资产,销售人员只是笼统的概括为一些境外的房地产、旅游项目,至于如何增值、有何风险等信息都未披露。

一方面是资产端的虚无缥缈,另一方面却是中券资本打着“一起发财”的口号鼓励老会员拉新会员加入。如果老会员发展了新会员就能一次性提取新会员投资翻倍后总额10%的“动态收入”。

这种不断发展下线的模式无异于传销。老会员的收益从新会员的投资里得来,这正是旁氏骗局的经典套路,最后一拨的接盘人必将血本无归。

详情请见野马财经报道《 400%收益?中券资本20亿美金“资产证券化”迷局》

不久前,曾经让会员们周入过万的中券资本已出现提现困难的现象。而中券资本的幕后操盘者又策划出新的项目——套路基本类似而且收益更高的“国盟证券”和“天宫三号”。

国盟证券的宣传语这样写道:“静态恐怖,动态惊人!月入百万,轻松可取。没有一家公司能够告诉你100%的人都能赚钱,只有国盟普惠证劵!”

真的很恐怖,真的很惊人……

套路2:拉名人站台

精明的做局者们当然不会仅仅自卖自夸,找个深受广大人民群众喜爱与信任的名人来站台就能起到最好的广告效果。然而,对此,大家抱着吃瓜的心情看看就好,千万不要迷信。

比如已有多个项目逾期的P2P蓝金所大概是看到了挖掘机代言人唐国强老师的号召力,就曾多次宣传“牵手唐国强”。

然而,蓝金所被一封律师函打脸,唐国强声明与蓝金所无任何业务合作事宜。

详情请见野马财经报道《 被唐国强打脸的网贷平台“蓝金所”客服失联、被曝自融》

除了这种虚假宣传,有时即使某名人真的来为某公司站台,也不一定就能保证这个公司靠谱。

去年3月,由电影《叶问3》票房造假爆出的上海快鹿集团,就多次请郎咸平父子为其站台,相关公司网站信息显示,郎咸平在快鹿集团的核心子公司“上海东虹桥融资担保股份有限公司”担任指导工作。而且快鹿与郎氏父子还有着多重的利益关联。

(郎咸平与上海快鹿集团典当业务板块新盛典当董事长汪国锋合影)

详情请见野马财经报道《【独家】郎咸平幼子任快鹿集团副总裁,郎家与施建祥关系几何? 》

中宇慧通也曾在2011年作为承办单位出资赞助论坛,请来万通集团冯仑、女高音歌唱学员龚琳娜、作家毕淑敏出席,为公司“贴金”。

上图为龚琳娜出席中宇慧通活动时与中宇慧通总裁杜小平合影

在中宇慧通被骗群体里不乏高学历、高智商、高收入的“三高”人群,甚至有很多金融从业者。名人站台的效果不可忽视。

上图为中宇慧通的宣传刊物

套路3:虚夸公司背景

明明是一家普通的民营小公司,却声称自己是来自海外的大型跨国集团,或称有上市公司背景,这一招对不明真相群众的杀伤力也很大。

中券资本宣称是注册在美国怀俄明州的大型集团,而野马财经通过追踪其“中券资本投资”发现,背后的运营主体是注册的吉林省长春市的中券资本投资管理有限公司,公司类型为有限责任公司(自然人投资或控股)。该公司负责人也对野马财经明确表示他们并非美国公司的分公司。

而其新项目“天宫三号”又称是来自英国公司Digital Bank,包装能力也可谓是推陈出新。

野马财经发现,类似的披着“洋皮”的狼在互联网投资平台中十分常见。而野马财经也向律师咨询得知,就算真的有外资背景,从事金融业务、销售理财产品,也必须在中国注册公司,接受我国监管部门的监管,否则是违法违规的。

除了海外背景,上市系、国资系也是热门的挂靠目标 。

《上线半年就暴雷:君享金融90后美女总经理简历造假、傍央企大腿被公告打脸》一文爆出的君享金融就被浙江光大已发公告称其为虚假宣传。

君享金融的宣传语是“君享金融国企控股平台 安全理财国资保障”,公然把“光大金融”的招牌挂在首页。

但是,野马财经查询杭州君享投资管理有限公司的工商注册资料,发现该公司企业类型为私营有限责任公司,需将其股东向上追溯很远才可现国资和浙江光大发展总公司的身影。

金融诈骗、非法集资,也成为两会上代表热议的话题。

“非法集资大多披着华丽的外衣,利用明星效应、虚设公司的股东背景等,骗取投资人信任,抓住老百姓的从众心理,但所有这一切都是禁不起推敲和验证的。”全国人大代表、安徽大学物理与材料科学学院院长孙兆奇指出:“非法集资目前已由以前的高息揽储向更隐蔽的方式进行转变,急需出台诸如‘放款人条例’‘反高利贷法’这样的法律法规进行规范。”

3月6日,全国政协委员、中国邮政集团公司总经理、中国邮政储蓄银行董事长李国华提交政协《关于加大非法集资防范处置工作力度的提案》(下称《提案》)。

《提案》中介绍,我国非法集资活动的新特征、新问题主要表现在:一是犯罪手法翻新升级,“泛理财化”特征明显。非法集资往往打着金融创新的旗号,迎合社会公众对财富保值增值的迫切需求,创造形形色色的所谓“理财产品”,升级犯罪手法。二是犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强。三是网络化趋势明显,波及范围广,打击处置难。

互联网金融已经走上了整顿合规的道路,那些假借互联网金融名义的骗局也该卸妆了。

“中国民营资本系族”系列报道,

3月16日亮相,敬请关注野马财经首发。

undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市