贷款 贷款攻略 新型贷款 现货行业大清洗 转型发展迎嬗变
现货行业大清洗 转型发展迎嬗变

各地落实“回头看”,公司转型迎发展

目前,各地已开始纷纷落实“回头看”工作,进一步清理顿地方各类交易场所。业内人士预计,伴随此次清理整顿的进行,现货交易中的投机成分将被扼杀,未来现货交易中的投机盘将全部下线。如今现货行业的暴利时代已经远去,迎来的是真正行业内的需求买卖。

而对于长期身处暴利行业的现货从业人员来讲,政策的清理、利润的降低,让其普遍萌生了转型升级的想法。探索新的项目,成为了现货公司经营者为公司迎来发展春天的关键。

“金融新宠”互联网券商,风投注资业绩优异

随着国内海外资产配置需求的兴起,一批提供港股、美股交易的互联网券商迅猛发展。而众多风投大咖也看到商机,纷纷注资。同时,随着中国逐步开放资本市场,互联网券商搭乘国家政策东风,积极开通沪/深港通业务,促进两地资金互通,进一步助推了自身发展。以富途证券为例:

2014年,富途证券获得了腾讯、经纬中国以及红杉资本的1000万美元A轮融资。

2015年,腾讯控股、经纬创投以及红杉资本再次追投6000万美元作为富途证券的B轮融资。

2016年11月,富途证券累计注册用户突破300万。

截至2017年2月22日,富途累计交易额达到4,034.32亿,月交易额200亿左右,用户量以每年300%-500%速度在增长。目前,富途证券市场估值已高达31亿元。

除富途证券外,小米、中信证券、网易、中国平安、盛大分别注资的老虎证券、青石证券、e投睿、交易大亨等互联网券商,它们的市场表现同样非常抢眼。整个行业的客户量、交易额亦连年呈几何倍数增长。

互联网券商模式解析

券商的商业模式基本是一致的。国内影响力较大的传统券商,包括中信证券、海通证券、国泰君安、广发证券等,而互联网券商中起步较早的有富途证券、老虎证券、大航海证券等。这里,我们分别以中信证券和大航海证券为例进行解析。

Tip. 盈透证券:全球最大的互联网券商,2007年在纳斯达克上市,股票代码(IBKR),股本资产达50多亿美元,并于2009年1月获得中国证监会许可(证监许可〔2009〕4号)。标普评级为BBB+,高过中国中铁、万科、中信证券、海通证券、招商银行、京东等,前瞻稳定。盈透证券在全球各主要交易所都是正式清算类会员,欧美市场的主要对冲基金,全部都有盈透证券的基金账户,股神巴菲特的基金也设立于此。

为现货转型量身打造:互联网券商OTC新模式

互联网券商凭借高额利润、广阔前景及政策东风,逐渐成为现货公司转型的最佳选择。本来科技作为一家金融技术公司,通过自主研发的交易软件,在互联网券商模式的基础上,为现货公司量身打造了一套OTC新模式:通过对接盈透证券将会员单位打造成为一家互联网券商,并以互联网券商为主体进行市场开发,在此基础上利用客户交易数据进行客户画像,制定相应的对冲策略,获得合法的类头寸收益。OTC新模式延续了现货模式的高利润,同时规避了行业风险,拓客也更加容易,可长久化经营运作。

新模式解析示意图

互联网券商OTC新模式的优势

1、易拓客

(1)合规身份公信力强,有效缩短开户周期

互联网券商,实质为投资者全球资产配置的综合服务商。伴随清理整顿和舆论负面报道增多,现货公司开发客户愈发缺乏合规身份,即便借助于第三方的身份,也至少需要一月以上的时间才能成功导流客户。若以互联网券商身份开发客户,客户接受度高,开户周期大为缩短。

(2)热门品种提升用户粘性,打造高竞争壁垒

◆一个账户交易全球热门品种

对于券商来说,更强的粘性和更高的竞争壁垒始终在交易层面。互联网券商业务覆盖股票(沪/深港通A股、美股、港股)、指数期货(A50、恒指、德指、道指等)、期/现货(黄金、白银、原油、生猪、橡胶、天然气等)、外汇等全球主流交易品种。客户通过一个账户,一笔钱便可进行股票、期货、外汇等品种交易,打通了交易资金池,资金流动性也随之提升。例如,白天炒A股、港股,晚上做美股、期货、外汇,无需二次开户,大大降低了客户开发难度,这是其他券商少有的优势。

尽管当下境内有沪港通、深港通两个资金“出海”通道,但相比其 50 万元个人投资金额要求,用户在我们这里只需 2 万元人民币就能进行港股交易,更是多加了一层优势。

◆通过优质品种吸引客户,入金量数倍增长

汇集了谷歌、苹果、特斯拉、腾讯、阿里巴巴、网易、京东、长和、唯品会、微博、百度等全球顶级上市公司的美股、港股市场,一直是中国人投资海外的首选。

此外,美股投资还可享受美元增值汇率收益(每年8%以上)。试想,如向客户推荐这些附带汇率升值的股票,怎能不被接受?同样,在客户入金环节,我们只需告知客户汇率增长状况就可起到促成入金的效果。

2、高利润

互联网券商利润来源主要分为两部分:类头寸+佣金。通过类头寸+佣金双重盈利链,月盈利保守估计可达数百万,甚至上千万,远超目前现货公司盈利。

(1)类头寸收益

现货行业暴利的根本在于头寸。OTC新模式则充分了利用客户交易数据,通过大数据客户画像制定相应的对冲策略的方式,实现与客户的合法对赌获得类头寸的收益,多倍对赌,更多倍获利,远高于目前现货收益。

详情见《OTC新模式,对赌的合法化》

(2)期货、外汇、股票返佣,同样暴利

◆期/现货返佣,每笔最高达400元

夜间,黄金、白银、原油等国际期货交易高峰,行情波动剧烈,进出场机会较多。以100个客户小型规模互联网券商为例,每晚可交易几百手,每笔返佣最高达400元,则每月佣金收入可达几百万。日间,客户除可交易A股、港股之外,还可交易A50、恒指等热门指数期货。

◆港股高返模式,利润高(单笔返佣高达交易额2%),易开发,全面超越Au T+D及发售模式

现货公司在进行客户导流时,100个意向客户可能最终只有5人入金,而如果是推荐腾讯、长和(李嘉诚旗下)等优质港股进行价值投资,则促成的体量将是目前的3-6倍。原本入金100万的量,价值投资入金量将至少300万以上。

港股是T+0交易,无涨跌幅限制,在目前大牛行情来袭的情况下,客户一天可以操作几笔。代理商每天有几十万的手续费的返佣收益。如果一个月下来呢?最重要的是终端客户与代理商可以双赢,股票品种可以充分发挥现货模式的类投顾优势。

举例来讲:终端客户入金300万,满仓交易一笔港股,代理商就可获得6-24万的手续费返佣(每笔手续费返佣为交易额的2%,港股最大提供4倍融资杠杆)。尤其是在分析师的指导之下,终端客户更倾向于满仓加杠杆操作。

VS Au T+D:Au T+D是当前现货转型出路最好的选择之一,但缺点同样明显,一方面代理权限申请难度高,另一方面利润过低。

VS 发售:虽然同样都是高利润,但发售模式运作难度较高,而且在当前现货行业遭遇强整改力度之下,也不宜逆势而为。

3、可持续发展

合法的境外券商机构在国内稳健运作已达十几年之久。本来科技打造的新项目可以长久的经营,这主要是因为:

(1)券商正规:本来科技帮助会员公司所对接的盈透证券,在国内开展业务也已有多年。国内知名互联网券商,如小米、中信证券投资的老虎证券、腾讯投资的富途证券、网易投资的青石证券等,均对接盈透证券。

(2)市场需求:国内优质的投资渠道匮乏,再加之人民币不断贬值,国内境外投资需求旺盛。

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