贷款 贷款攻略 新型贷款 公募史上最大IPO诞生 跟着银行系基金有肉吃?
公募史上最大IPO诞生 跟着银行系基金有肉吃?

说起最近基金市场吸引眼球的一件事莫过于,工银瑞信旗下新成立的基金——工银瑞信丰淳半年定期开放债券基金仅仅用三天时间募集规模超900亿,刷新公募基金首募规模的记录。对900亿的规模没概念?没关系,要知道金融市场上截至到目前一共有116家基金公司,而单这一只基金的规模就将89家基金公司甩在了身后。

银行系基金公司崛起委外业务来“增援”

从2005年最早的三家银行系——工银瑞信、交银施罗德和建信基金公司成立以来,截至2016年底,不管是银行直接发起还是通过受让股权,银行系基金公司的规模达到了15家。这些银行系基金公司资产管理规模占116家基金公司资产管理总规模的24.2%。众所周知,这些具有银行股东背景的基金公司在渠道上具有天然的优势,在刚刚过去的2016年,委外资金的井喷对于此类基金公司规模的增长可谓功不可没。

以最新的工银瑞信丰淳半年定期开放债券基金为例,多种迹象表明其是一只委外基金:

1、募集天数仅为3天:2月21至23日,如果不是事先准备好的,光备足这些资金3天的时间是远远不够的。

2、募集户数仅为223户,要知道,一只基金成立最低的要求是200户。

3、单一的发行渠道:该基金的基金份额发售公告显示,本基金的发售渠道为本基金的直销机构和其他销售机构。直销机构为本公司直销中心,其他销售机构包括渤海银行股份有限公司。通常情况下,基金公司会寻求多家机构渠道代销产品,以期募集成功,渠道包括银行、券商以及第三方销售机构。

4、远低于行业平均的管理费率:一般的纯债基金管理费为0.8%,工银丰淳的管理费为0.3%,远低于一般的纯债型基金产品,很明显的为定制产品做出的让步。

银行系基金公司不仅在管理规模上出现暴涨,在业务内容上也是不断扩充。以工银瑞信为例,已成为业内极少数的全牌照公司代表,自去年末获得首批基本养老保险基金管理业务牌照之后,工银瑞信已成为拥有公募、基本养老、社保基金境内外投资管理人、企业年金、职业年金、特定资产管理等多项业务资格的全能型资产管理公司。

银行系股基表现不佳要想吃肉还得选招牌债基

规模上去了,对基金公司来说肥肉就到嘴了,光是稳稳的基金管理费就大赚一笔。但是,对于普通的个人投资投资者来说,规模再大有什么用,为基金带不来绝对收益的都是白搭。在选基时,规模是考虑因素之一,如果太小,会对管理人的能力存疑,但也绝非规模越大越好。那这些银行系的基金表现如何呢?

根据今年以来的收益统计,截至2月底,在股市回暖,全部开放式基金的平均涨幅达1.26%的情况下,工银旗下的多只基金在亏损排行榜处于前列。工银瑞信信息产业亏损5.86%,工银瑞信互联网加亏损4.56%,工银瑞信创新动力亏损3.19%,前两只均在亏损排行榜前十,业绩确实有点不忍直视。

所以大家碰到银行系的股基还是保持谨慎,如若从多方面分析较好才可入手。通常银行系基金旗下的债基具有较高的配置价值。以工银瑞信为例,其固收实力也领先各基金公司,作为目前基金行业债券基金规模第一的基金公司,其公募及专户的固定收益管理合计规模超8000亿,所持有的债券规模总计近7000亿,其中大部分投资于国债、政策性金融债、信用债等债券,在支持实体经济融资方面起到了行业带头作用。

固定收益投资领域,作为国内债券基金管理规模最大的基金公司,工银瑞信拥有固定收益投研团队近50人,债券交易执行团队近20人,实行投资决策委员会领导下的基金经理、投资经理负责制,已搭建6个固定收益投资能力中心。基金经理从业经验平均近10年,投资团队稳定性显著优于行业平均水平,为管理大体量基金提供支持。江明波、杜海涛、欧阳凯等共获得8次“最佳固定收益投资基金经理”英华奖,为业内最多。投资者可以对这些明星基金旗下的基金多予以关注。

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