贷款 贷款攻略 新型贷款 独家丨“微盘”类平台被盯上,支付机构限期停止为其支付结算
独家丨“微盘”类平台被盯上,支付机构限期停止为其支付结算

21世纪经济报道记者独家获悉,在清理整顿各类交易场所的部署下,央行近期发布《关于限期为违规交易场所提供支付结算服务的通知》(下称《通知》)。

《通知》明确要求,各商业银行、非银行支付机构应加强对交易场所和相关平台类特约商户的资质审核与管理,限期停止为“微盘”类交易平台、违规交易场所提供支付结算服务。

违规交易场所死灰复燃。一位地方机构人士告诉21世纪经济报道记者,从去年下半年开始,国务院、一行三会又开始了新一轮清理整顿交易场所“回头看”活动,重点是商品类电子盘、贵金属、邮币卡,互联网金融平台等。

以“微盘”类为代表的违规交易平台已被监管盯上。21世纪经济报道记者了解到,“微盘”以白银、原油现货电子盘为主,类似于现货交易所,但交易单位很小,最低几元钱即可下单,甚至还可以杠杆交易。微盘更像是电子盘赌博,此外其交易软件可以人为在后台控制,而且投资者本金没有保障。媒体曾多次揭露类似的骗局。

《通知》指出,银行及支付机构要在3月15日前停止为部分“微盘”类交易平台提供资金结算、开立账户等支付结算服务。

同时要求,做好对违规交易场所的清理准备工作。其中,在排查期间存在违规或未通过验收的交易场所、“回头看”中新发现的违规交易场所、被省级人民政府在政府网站列入“黑名单”违规交易场所,如果在6月30日之前完成整改且经省级金融办(局)组织清理整顿有关成员单位论证后发文认可的,同时报清理整顿各类交易场所部级联席会议办公室备案,商业银行和支付机构可以继续为其提供支付结算服务。而逾期仍未完成整改的,商业银行及支付机构要一律停止为其提供资金结算、开立账户等支付结算服务。

3月10日,央行副行长范一飞十二届全国人大五次会议记者会上介绍,部分支付机构内控薄弱、风险管理放松,此外市场上有大量机构无证从事支付业务

21世纪经济报道记者在采访中了解到,部分支付机构由于对客户资质审查不严,导致客户资金被不法互联网金融机构卷走。作为资金流转的通道,部分第三方支付机构资金流转不透明。

《通知》要求,银行及支付机构加强对特约商户的资质审核和相关交易场所的账户管理,全面排查受理终端和网络支付接口使用情况。对于未取得省级政府正式批文的非法交易场所,一律不得提供支付结算服务。

更多内容请下载21世纪经济报道APP

undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市