贷款 贷款攻略 新型贷款 理财师也是手艺人——致理财师匠心
理财师也是手艺人——致理财师匠心

听说今日朋友圈被上图给刷屏了!!

理财师也是手艺人,

客户需要的是综合金融服务,

而非简单产品销售!

一位理财师朋友最近向小编抱怨:早些年,自己给客户推荐什么产品,客户就会买什么,客户对我特别信任。

现在一切都变了。经常质问你:

为什么你不给我推这个产品?你那有没有类似的产品?为什么你推的产品收益率不如人家?

这时候在客户面前说什么产品风险、产品结构、流动性都没用,收益率才是王道。互联网时代,人人都是“专家”,客户有了自己的判断,可能不再完全信任你。

小编给他的答复就是:用工匠精神增效益,用工匠精神提质量,与客户交心,让客户安心!不断学习、成长、匠心精神从来最重要!!

董莹莹,工行私人银行部深圳中心投资团队产品经理,2013年第五届“全国杰出财富管理师”丙组(高端客户组)金奖获得者。

董莹莹介绍起工商银行的私人银行业务如数家珍:“我们在2011年就已经在想很多金融解决方案,比如大小非资金的盘活解禁、金融租赁方案、境外资本市场IPO的投资以及移民解决方案。如果高端客户有移民需求,我们在欧洲、美国、新加坡等都设有私人银行中心,可以实现客户的财富管理问题一站式解决。”

谈及在工行私人银行的工作感受时,董莹莹说:“我觉得专业性太重要了,我们面对那么多需求,每种需求都不一样,所以需要很强的专业知识才能完成适合客户需求的理财方案。这种专业性涉及到方方面面,我们都需要不断学习和提升。在私人银行工作其实对于我来说是个机遇,我们面对那么多的成功人士,每个人的成功方式都不一样,和他们交流的感受也不一样,这对于我来说是很重要的经历。学习与他们的交流方式,以及熟悉他们的需求和心理,这个过程让我变得更稳重。”这一步步都是成长,当我们踏过了十七岁的雨季,学会了在社会的历练下蜕变,成长伴随而来。

“我希望未来能出国去见识其他国家的私人银行,学习不同的私人银行理念,这对于我的个人提升来说至关重要,也是我提升专业性的一个方式。”

从董莹莹身上,能感受到她身上的正能量,她的状态很好,开心工作,不断学习和成长,未来的路很长,但是这种状态将伴随着她继续走下去。

对服务客户细节的执着、对提升服务品质的追求和对自身不断成长学习的坚持,是一位理财师应该具有的匠心精神,而所有的努力只为一个目标:客户的满意。

Beta财富致力理财师匠心成长

一颗匠心,两行汗水

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