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购买基金前认真研读合同

于2011年成立的格上理财研究中心,目前构建的私募数据库已涵盖近5万只私募产品,涉及近1万家私募管理人,研究中心累计走访机构近1200家私募机构。通过多年研究摸索,格上理财研究中心形成了一整套基金评价体系,主要包括定量评价和定性评价两个部分。

分别对公司的投资逻辑、研究团队、决策流程、投资组合以及过往业绩进行综合评估打分,从而给予投资机构定性方面的公允评价:

第一,私募基金的投资逻辑应该是最先被考虑的因素,成熟、稳定、适应市场的投资逻辑,是决定基金表现的原始动因,直接影响着私募基金未来业绩的确定性和持续性。

  第二,基金经理是私募的灵魂,对基金经理进行评判时,其专业背景、发展路径、投资经验、过往业绩等因素至关重要,人品、天赋和心态等也是需特别关注的因素。同时,对于其投研团队的考察评价也必不可少,只有拥有专业稳定的投研团队,才能发挥基金经理投资能力最大化。

  第三,私募机构决策流程也是重要的考察指标,高效、合规、完备的决策流程,是投资策略有力执行的保障。

  第四,公司治理是私募基金管理人做好投资业绩的核心保障,一个行之有效的公司治理模式,有助于私募机构的长远发展,也能够让基金经理更专注于投资,不因公司治理等其他方面问题而分散其精力。

 第五,投资组合分析是评价私募基金最直接的评价指标,也是考察基金经理是否言行一致或知行合一的方法。

  景卉表示,在定量方面,投资者可着重考察投资体验,综合考虑私募基金的中长期收益、最大回撤、净值波动和风险调整后收益等指标。在关注盈利能力的同时,增加对下行风险的考虑。使用的指标包括:期间净值增长率、期间标准差、期间最大回撤等,各指标加权计算综合得分后评定基金的初步评级等。有条件的投资者,可以利用模拟盘“假装”购买一只或多只私募基金测试和比较一下历史业绩。

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