贷款 贷款攻略 新型贷款 私募基金规模超10万亿,我该买马云的股票,还是摩拜的股权?|涤新资本论
私募基金规模超10万亿,我该买马云的股票,还是摩拜的股权?|涤新资本论

导读:近期,资本市场出现了一些有趣的现象,房地产投资受政策限制,海外投资渠道也有障碍,股票成交量也持续低位,那国内的资金能去哪里呢?去买已经上市公司的股票,还是买没有上市公司的股权呢?

我该买马云的股票,还是摩拜的股权?

从基金业协会获知,截至2016年12月31日,私募基金行业认缴规模为10.24万亿,较2015年底增长了5.17万亿,增幅为101.88%,其中股权类资金更是翻了一番还多。

来源:基金业协会数据

那究竟什么是私募基金呢?它其实是一种非公开宣传的,私下向特定投资人募集资金进行投资的基金,主要分为证券类和股权类两大类。证券类的基金主要投资于二级市场,股权类的基金则投资于一级市场,也就是VC及PE这类股权投资基金。

为什么私募基金规模的增幅如此之大?

1.国内投资品种太少,目前银行存款利率低,银行理财产品抢不到,股票、P2P金融风险较高,股权投资门槛既高而且周期长,导致广大民众手中的资金没有出路。这个时候私募基金的专业优势就体现出来了。

2.国外投资受限,个人名义直接投资国外的资金受到限制,再加上信息不对称,无法有效评估国外资产的价值,导致大量热钱只有通过私募基金的方式,委托专业机构进行投资。

3.政府鼓励万众创新大众创业,大量类似于阿里巴巴、腾讯的早期、早中期优质项目纷纷涌现,大量的资金因为逐利,而涌入股权投资市场。

虞涤新 果睿投资董事长,前德隆集团执行总裁

对经济有什么影响呢?

1.市场流动性会降低。私募基金都有长短不一的锁定期,尤其是股权投资基金,有的5年,有的10年,规模越大,时间相应就长,整体市场流动性会被相应降低。

2.市场杠杆会降低。资金在房地产行业中是自带3倍杠杆的,但当它们转移到私募基金后就自动失去了杠杆,整体资金杠杆率会大幅降低。

3.创业环境更加便利,有更多的资金进入初创企业,更多的优质项目不再需要到国外募资。

4.助推产业转型升级,当下股权投资基金,更加亲睐那些成长空间大的新兴行业,这能加速创新的步伐,加大研发的力度,发展新兴产业。

5.股票市场长期看好,因为大量资金的进入,加上国家政策的扶持,牛市可期。

作为个人,我们该怎么办?

作为个人,我们该怎么办?

过去20年,人无房产不富,未来20年,人无股权不富,股权包含了一级市场股权和二级市场股权。建议大家要积极调整资产结构,搜寻靠谱的基金管理人,将闲置的资产处理掉,参与到资本市场的大潮中去,尤其是股权投资。

虞涤新简介:国内知名投资人,投融资专家,果睿投资、德睿基金创始人,财经脱口秀节目《解码财商》(财经版《百家讲坛》)特约嘉宾、中国国际投资促进会投融资委员会常务理事。虞涤新曾与唐万新携手打造德隆集团,吴晓波为其策划自媒体“虞涤新资本论”,投资案例及经验在各大视频网站均有分享。

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