贷款 贷款攻略 新型贷款 非法集资"泛理财化"特征明显
非法集资"泛理财化"特征明显

近年来,随着经济增长放缓、金融和互联网金融的快速与发展,非法集资活动更加隐蔽性、形式更加多样话、问题方面突出。15年全国非法集资新发案件数量近6000多起,涉案金额近2500多亿元,同比分别上升了71%、120%。16年非法集资立案数即达2300起,最高峰。

  李国华表示,目前非法集资呈现:犯罪手法翻新升级,犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强;网络化趋势明显,波及范围比较广,打击出现困难。面对非法集资活动的新特征、新问题,需要加强综合治理与管制,坚持打击与防范,在有效处置化解风险的同时,进一步防范新的非法集资活动与产生。

  另外,非法集资监管往往涉及到多个监管部门,为此,李国华建议,要明确职责,强化金融监管,强化金融监管的协调。在现有部际联席会议制度基础上,将现有监管模式从机构监管逐步过渡到功能监管、行为监管上来落实实质的原则,防范非法集资行为利用监管空白,形成跨行业与跨市场传递的风险。

  最后,李国华提出,“银行、证券、保险等金融机构要构建完善的内控合规体系,严禁向涉嫌非法集资的投资公司、理财公司、网贷公司等机构提供融资、结算等服务,加强各类账户监测、预警和管理,规范内部员工日常行为,严防员工盗用金融机构名义参与非法集资活动,防范道德风险,建立金融机构与非法集资的‘防火墙’”。

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