贷款 贷款攻略 新型贷款 提 醒丨神木一家银行成功堵截一起疑似非法集资事件
提 醒丨神木一家银行成功堵截一起疑似非法集资事件

近日,4名年龄在50岁以上的客户至交行陕西省分行榆林神木支行,要求办理借记卡,由于4名年龄较大客户陆续办卡,引起了柜面和大堂经理的注意,大堂经理借为客户手机充电之际,向其了解具体情况,交谈中客户较为谨慎,只说是要将7000元存入证券公司,作为原始股资金,未透露其他信息,便离开。

5日后,上述客户再次来到该行,要求办理现金存款业务,要将7000元现金存入指定账户。因该行已开会提示柜员相关业务存在风险,柜员随即上报营运主管并向客户进行风险提示。客户听后情绪较为激动,称该行工作人员阻挡其赚钱的机会。为避免客户后续存款发生资金损失,该行员工积极安抚客户情绪,耐心解答客户疑问,并详细询问事情经过。

后经该行进一步核实,判断此情况涉及非法集资诈骗,遂耐心向客户说明非法集资的危害,并通过列举案例,分析事件特征揭示非法集资存在的风险,最终客户表示理解,4名客户均未将现金存入指定账户,未造成客户资金损失。

来源:三秦都市报

非法集资骗术多 擦亮双眼认认清!一些金融机构或个人利用虚假项目许以高额回报,非法吸取公众资金,一旦资金链断裂,立马逃之夭夭,造成投资人损失惨重,有的甚至倾家荡产。

为了预防和减少非法集资的侵害,增强广大群众自我保护意识和防范投资风险意识,小编给大家教大家3招识别非法集资活动。

如何识别非法集资

1

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2

非法集资具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征:

1. 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4. 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

3

非法集资活动涉及内容广泛,表现形式多样,主要有以下几种:

1. 不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

2. 以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

3. 以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

4. 不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

5. 不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

6. 不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

7. 不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

8. 以投资入股的方式非法吸收资金的;

9. 以委托理财的方式非法吸收资金的;

10. 利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

11. 其他非法吸收资金的行为。

老年人应该如何防范陷入非法集资陷阱?

以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一,不法分子看中老年人风险意识不强,容易受到怂恿鼓动的弱点,抓住他们追求健康的心理,以高回报为诱饵,以投资、保健、旅游、环保等名义,以贴身关怀、嘘寒问暖等手段引诱老年人参与其所谓的投资活动,然后卷款而逃。

警方提示

当老年朋友面对高额回报的宣传时,特别需要提高警惕,不要轻信,投资前要和子女或朋友商议,并对公司经营运作情况等进行深入调查分析,提高判断力,增强自我保护意识。

同时建议老年朋友应将积蓄、闲余资金主要以定期、活期存款形式放在正规商业银行,也可以适当购买国债、银行理财产品等,通过利息、理财收益保值增值,为晚年生活提供保障。

来源于网络

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