贷款 贷款攻略 新型贷款 跟股神巴菲特学炒股,从十年赌局看最简单有效的投资
跟股神巴菲特学炒股,从十年赌局看最简单有效的投资

国内的股市最近两年一直没有太大的起色,回想起前几年股市狂涨给人们带来的财富狂欢,大跌后又让许多人的财富大幅缩水,一夜消灭了无数中产阶级,真是让人感慨和唏嘘。

这两年股市行情没太大亮点,现在谈论股票的人也少了许多,但历史总是相似的,股市总会一次又一次上演这个过程,我相信过两年,股市上涨时,又会重复这样一个过程,无数人冲进股市,享受财富的增值,然后人人都开始谈论股市,人人都觉得自己是股神,最后股市大跌,许多人被套,赔一大笔钱黯然割肉离场。

如何避免呢,我多次在富日记中提到过巴菲特的一个建议,也经常和身边的想炒股的朋友说,那就是指数基金定投。

巴菲特一直认为指数基金的表现超过大多数拥有顶尖专业投资人的对冲基金,他在2007年还发起一个赌局,结果Protege Partners的合伙人Ted Seides不服气,接下了这个赌局,选择了5只对冲基金构成一个投资组合,运行十年,让收益超过同期的标普500指数。

就这样,一边是5只被挑选出来的对冲基金组合,一边是标普500指数的对决开始了,如今十年过去了。

2月25日,巴菲特发表了2017年的致股东信,又谈到当年这个赌局,从巴菲特披露的数据来看,结果没有任何悬念,巴菲特选择的标普500指数的表现大胜Ted Seides选的5只对冲基金的投资组合。

这期间标普500指数尽管受到金融危机的重创,但后面又赶上了美国的大牛市,十年的年化收益率尽管没达到过去50年该指数的平均收益率9.7%,但也达到了7.1%,而对冲基金组合呢,年化收益率只有2.2%。

投资者把钱交给那些历史业绩看来不错,个人履历光鲜的基金经理,长时间居然不如直接买大盘指数基金,这的确不能不让人反思。

如果专业的基金经理的投资业绩都很难超过指数基金,那么作为普通的业余投资者,做的比基金经理还要好,跑赢指数基金的概率也不大。

作为想实现财务自由的有志青年们,投资是必须的,但如何投资是个问题,我们试过各种方法,看公司财报,听内部消息,分析技术图形,但花费了大量时间精力后,极有可能面对一个比较尴尬的结果,收益还不如当时买一只指数基金放着。

而且最大的损失还不是金钱上的,是时间精力上的,一个人天天研究分析股票走势,追涨杀跌,买进卖出,吃饭都要看K线图,另一个人买了指数基金就不管了,用这些时间去学习、工作、锻炼、恋爱、享受生活,最后前者的收益还比不上后者,实在让人不知说什么好。

大道至简,很多重要的道理,非常简单,在股市里也一样,不管是宏观分析、价格投资还是技术流派,每种方法都可以写出无数本厚厚的书,但这些复杂的方法可能还不如简单的买指数基金。

作为世界上在股票投资方面最有权威的人,巴菲特不但用理论,还有实践的赌局,证明了这点,对于专业投资者之外的大多数人来说,最好的办法就是直接效仿这个简单的操作。

具体到操作方法上,鉴于资金有限和买在高位的担心,巴菲特的建议是指数基金定投,也就是定期买入指数基金,不管经济危机也好,股市大涨也好,定期买入一定金额的指数基金,这样能保证成本是一个平均值,从长期看一定是赚钱的。

就这么简单,可惜的是大多数人还是做不到,他们可能更自信,觉得自己选择投票收益更好,他们可能没有耐心,虽然指数基金长期看肯定赚钱,但他们想今天买了,明天就涨停,除了少数幸运儿和确实有本事的牛人,股市最终会给大多数人一个难忘的教训。

总而言之,建议大多数非专业投资者听巴菲特的就好,定投指数基金,这就成为时间的朋友,只要有耐心,从十年这样的长期看,多半会有丰厚的收益。

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