贷款 贷款攻略 新型贷款 如何帮助高净值客户进行资产规划?
如何帮助高净值客户进行资产规划?

高净值客户是指可投资金融资产在100万美元以上的人群。在实际资产配置中,对这类人群需要考量的内容非常繁杂、庞大,应结合政策、制度、国内外市场背景、子女教育、未来传承安排、公司发展等信息。而对于金融专业人士,则要充分对法律、金融、保险、信托、移民、税务、理财等各个领域融会贯通,才会有能力为高净值客户提供综合解决策略。

所以很多人在看到“2017年晓恒博士弟子班”的课程设计时,都在怀疑:“这些内容真的有帮助吗?我只是想知道怎么销售产品”。

其实,我们都知道,高净值客户每天身边都有很多的金融机构人群,由于利益出发点,大多数人总是简单一味强调自己的产品如何好。一旦实现销售,才发现没有覆盖到的很多新问题层出不穷,导致客户的困惑和顾虑并不能完全解决。如果被客户拒绝,只能抱怨自己公司的产品收益率不够高、产品线不够丰富。只是当冷静下来想一想,才明白这并不是根本所在。

财富管理的世界博大精深。对高净值客户的产品需求分析越来越精细化。从“婚前保护”到“子女传承”,从“个人财富与企业风险隔离”到“移民跨境资产/税务保护”,从“海外资产配置投资”到“高端人士养老规划”,从“资产代持风险控制”到“企业法律风险治理”等等。当你越深入了解就越会发现,高净值客户的财富保值与传承绝对不是一件简单的事,甚至需要20-30种金融工具组合配置才会完成。

所以,金融人士如果立志于服务高净值客户,必须要先提高自身的专业素养和服务水平,才能真正达到财富管理的卓越目标,帮助我们的客户实现家族财富基业长青。

今天,“晓恒财富频道”又开启了一项全新的里程—2017年晓恒博士弟子班深圳首期班正式开营。诚挚的欢迎各位同学们,希望我们能够一起努力,与国际水平接轨,共同谱写高净值人士财富管理的新篇章!

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