贷款 贷款攻略 新型贷款 红刊独家|解读银行监管新政,梳理投资新思路
红刊独家|解读银行监管新政,梳理投资新思路

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3月2号,国务院新闻办召开银监会专题发布会。新任主席郭树清谈了四个方面的内容。首先介绍了银行业支持供给侧改革有关情况。简而言之,就是要“更积极、更主动地支持和参与供给侧结构性改革”。具体来讲,紧扣“三去一降一补”五大任务,为深化供给侧结构性改革提供服务和保障。商业银行等金融机构要与各类企业和地方政府建立密切联系,坚持同舟共济、合作共赢,抓住处置“僵尸企业”这个“牛鼻子”,积极探索多种灵活有效的债务处置方式,坚定不移地深入推进去产能。紧紧把握“房子是用来住的、不是用来炒的”的定位,分类实施房地产金融调控,促进房地产市场平稳健康发展,有效推进去库存。积极开展市场化法治化债转股,坚持自主协商确定转股对象、转股债权以及转股价格和条件,稳妥推进去杠杆。目前市场化债转股签约金额4300多亿元,实施金额400多亿元,我们将进一步强化政策支持、工作指导和风险监测,推动市场化债转股取得新的成果。进一步加强服务价格管理,持续开展“减费让利”,大力整治不当展业、不当交易、不当激励、不当收费行为,坚决推进降成本。积极稳妥推进投贷联动试点工作,探索符合中国国情的科创企业金融服务模式,支持试点银行从实际出发形成多样化的业务模式。银行业金融机构要积极配合农业供给侧结构性改革,进一步加大对“三农”和小微企业的信贷支持力度,提升金融精准扶贫效率和普惠金融水平,全力补齐金融服务短板。

从郭主席讲话内容不难看出,银监会提出的银行监管新政,是对国家供给侧改革具体落实要求的进一步诠释。这些举措势必对股市产生一定的影响。主要有以下几个方面。

一,各类金融机构处置僵尸企业。去年以来,国务院常务会议曾给僵尸企业做过定性:不符合能耗、环保、质量、安全等标准和长期亏损的产能过剩行业企业。工信部也给出了定义,已停产、半停产、连年亏损、资不抵债,主要靠政府补贴和银行续贷维持经营,且难以顺利从产业内退出濒临死亡的企业。主要集中在煤炭、钢铁、水泥、有色金属等行业。对连续亏损3年以上且不符合结构调整方向的企业采取资产重组、产权转让、关闭破产等方式予以“出清”。中央给出的清理处置僵尸企业的总体时间表是,到2017年末实现经营性亏损企业亏损额显著下降。另外一个处置办法就是混合所有制改革,让社会资本参与进来。鼓励社会资本参与国企改革或重组。有鉴于此,投资者在选择标的时一定要符合国家产业政策,远离高能耗、高污染等僵尸企业。大的原则就是选择龙头企业、业绩好的企业,尽量规避连续3年亏损且不符合结构调整方向的企业。

二,紧紧把握“房子是用来住的、不是用来炒的”的定位,分类实施房地产金融调控,促进房地产市场平稳健康发展,有效推进去库存。国家对房地产的定位非常明确,房子是用来住的,不是用来炒的。关于房地产板块,个人认为,总的原则是谨慎介入。对房地产上市公司确有兴趣的投资者可遵循选择龙头企业,业绩优良企业进行投资。需要注意的是一定要把握好进出节奏。

三,银行业金融机构要积极配合农业供给侧结构性改革,进一步加大对“三农”和小微企业的信贷支持力度,提升金融精准扶贫效率和普惠金融水平,全力补齐金融服务短板。根据农业供给侧改革要求,适当则有选择农业板块相关标的进行投资。比如,农林牧副渔各板块里的龙头企业,真正成长性企业,创新型企业等。

四,特别关注和供给侧改革密切相关的一带一路板块。一带一路属于国家战略,联合国大会第A/71/9号决议首次写入“一带一路”倡议,得到193个会员国的一致赞同,体现了国际社会对推进“一带一路”倡议的普遍支持。整体来看,一带一路概念中的中字头标的,大都属于各行业龙头,比如PPP龙头中国建筑等等,它们符合国家产业政策,有较好的业绩支撑,市净率整体偏低,长期来看,是比较不错的选择。投资者可在大盘调整结束后按照技术标准逢低介入,中长期持有。

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