贷款 贷款攻略 新型贷款 严防 地下钱庄非法转移外汇该从哪着手?
严防 地下钱庄非法转移外汇该从哪着手?

国家外汇局近日表示,今年将加大对于“地下钱庄”和“蚂蚁搬家”等违法违规转移外汇行为的打击力度,且近期有关方面查处了一批外汇违法违规案件,深圳6家企业在外汇收支中涉嫌违法,经过警方进一步侦查,破获一起涉案近500亿元的地下钱庄案件(2月28日《新京报》)。

地下钱庄盯上非法转移外汇已不是什么新鲜话题,就在此前,黑龙江七台河警方曾向澎湃新闻披露公安部挂牌督办的特大地下钱庄系列案,其中就有地下钱庄团伙通过伪造虚假外贸交易,骗取一些地方政府出口创汇奖励5.6亿元,这表明地下钱庄参与非法转移外汇已成金融违法犯罪的新动向。

让人难以理解的是,地下钱庄在如此严厉打击高压态势下,依然如此疯狂并顺利得逞,原因到底在哪?笔者思来想去,觉得关键是没有构建完整的监管制度链,让地下钱庄有机可乘。由此,应从四方面努力入手:首先,应对报关行和企业进行彻底清理整顿,铲除地下钱庄滋生的土壤。从七台河警方披露的案件可看出,地下钱庄将购汇、骗汇玩弄于股掌之间,并非孤立无援,而是靠着报关行、企业联合提供“一条龙”式的虚假报关数据,才使得洗钱得以顺利进行。而报关行作为经国家海关准予注册登记,专门从事报关服务的境内法人企业,竟然与出口创汇企业勾结采取虚假数据报关或让不具备出口创汇资质企业产品也进行报关,完全丧失了一个企业应有的“职业操守”。由此,应对现有报关企业和创汇企业进行全面清理整顿,将弄虚作假、违规违法或不具备报关资质的企业彻底清理出局,并规范出口创汇企业行为,加大违法打击力度。其次,应对出口退税政策进行修改和完善,堵塞地下钱庄的漏洞。出口退税政策之所以成为地下钱庄活跃的新通道,关键还在于出口退税政策有漏洞可钻,比如七强灌警方披露的出口退税案可看出,审核把关部门过少,主要由海关提供出口报送数据、当地财政部门负责审核,让企业与地下钱庄“分工合伙”诈骗行为难以受到有效约束。为此,应加快出口退税政策相关审核流程进行修订和完善,将原来由财政部门单一审核方式转变为审计、社会监督机构、企业行业协会共同审核体系,将出口退税政策安装多功能“天眼”,使地下钱庄无懈可击。三是加快外汇管理体制改革步伐,逐步实现资本项目可兑换,大胆放开个人用汇限制,消除地下钱庄寻租空间。从警方披露的地下钱庄可看出,他们买卖外汇作为洗钱的重要目标,一个重要原因在于我国外汇管制体制管得过死,让地下钱庄抓住了其中巨大投资“商机”。为此,应逐步取消官方单一汇率制,实现汇率市场形成机制,提高人民币资本项下可兑换程度,让企业能自由购汇用汇到出境外投资。同时,将个人投资者(QDII2)境外投资试点进行全面推广,拓宽境外人民币投资回流渠道, 使个人大额用汇“合法化”。四是应形成打击地下钱庄有效社会合力,以绝后患。从此次警方披露的地下钱庄案可看出,打击地下钱庄仅靠央行和公安部门远远不够,因为参与洗钱各方无论是企业还是个人,都与当地金融机构存在资金往来,与相关部门及企业存在千丝万缕的联系,只要有一个部门比如银行能认真履行反洗钱职能,则该案潜伏时间不会如此之长。为此,应建全社打击地下钱庄监管体系,各级政府部门建立相应的专门领导机构,由央行、公安部门、各金融机构、各有关企业协会和社会民众共同组成,设立网络举报电话,建立奖励机制,使地下钱庄一露脸便会遭到毁灭性打击,真正使地下钱庄无处遁形。

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