贷款 贷款攻略 新型贷款 基础篇:如何去选基金——十步选基金法
基础篇:如何去选基金——十步选基金法

今天我们继续来学习下基金,基础篇如何去选基金——十步选基金法

第一步:分清类别(类别决定了你最终最有可能取得哪个投资回报率)

货币基金、保本基金、债券基金低风险基金,目的:获得固定的回报。货币基金是活期储蓄的替代品,用作紧急准备金。保本型基金是中国一个非常好的创新产品,适合想赢怕输的投资人最好的选择。债券型的基金是我们分享债券市场最好的工具。

在我们中国分为三大类:1、重债型 2、偏债型 3、可转换债券(非常高风险)

● 混合基金、股票基金中度风险基金

目的:是为了和资本市场同步,超越资本市场的回报。

根本性的区别:股票型基金必须持有80%以上的股票,混合型基金完全可以不持有基金,混合型基金更加灵活。股票型基金风险要比混合型基金高。想要避免赚了指数亏了钱,直接买指数型基金就好。

● QDi基金、对冲基金高风险基金

目的:为了获取更高回报的收益。避免人名币下跌的风险,就是持有QDi基金。QDi基金是我们分享全球市场机会,避免人名币汇率下跌最好工具。

基金可以是一个低中高风险的工具

第二步:选择方式

一笔投:适合牛市

定投:适合熊市或者震荡市

▲定投和一笔投的比较

定投和一笔投不一定哪个好,要看是什么样的市场,总体来说在牛市里面是一笔投好,熊市里面是定投好。

第三步:时机选择

1、春播秋收(低迷期进入)

2、人弃我扬(相反原理)

基金市场里面,大部分人入场时机一定是错误的。低迷期时候进入,所有人都在狂欢的时候出局这是最好的选择。

第四步:资产配置

1、持仓比例

2、股票比例

3、债券比例

4、现金比例

第五步:行业配置

1、行业分布

2、行业均衡度

3、行业变化

第六步:股票配置

1、股票特点

2、股票集中度

3、股票变化

集中投资适合牛市,分散投资适合熊市。从市场的不确定角度来看,分散投资更为好一些。

第七步:历史业绩

1、长中短期业绩

2、同类排名

3、季度回撤,基金回撤过大是不值得信赖的,回撤非常的高,说明这个基金经理非常不稳定,风险控制能力不强。尽量选择季度回撤比较小。

第八步:基金经理

1、经验,要经历过牛熊市才是可以信赖的

2、擅长与缺点

3、过往业绩

第九步:投资风格

1、大盘小盘

2、价值成长

3、风险高低

第十步:结合自己

1、投资用途(子女、养老、车、房、旅游)

2、长期短期

3、年龄大小

4、生命周期

★更多精彩内容可关注微信公众号“跟我学定投”,将在2017年3月6日开班,尽请期待!回复“基金投资”获取《基金投资从入门到精通》

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