贷款 贷款攻略 新型贷款 如果你的银行账户突然多出一笔巨款……
如果你的银行账户突然多出一笔巨款……

别高兴得太早,你可能被地下钱庄盯上了!

<strong>这不是危言耸听!</strong>

黑龙江省七台河市勃利县农民李某某,除种地外,靠卖貉子皮为生。每年,他将自家收获的500张貉子皮以500元的价格卖给当地一家皮革销售公司。奇怪的是,这家皮革公司却在一年间往李某某的账户打了2000多万元。

李某某对此却一无所知。和他一样,在勃利县还有十几个同为该皮革公司提供生产原料的农户也有相同的困惑。

警方调查发现,这些农户的银行账户实际由皮革公司控制。从2012年到2015年,这家皮革公司的银行账户流转资金达3个亿,远超自身正常交易水平。警方认为,其涉嫌虚开增值税专用发票。

根据调取该皮革公司的外汇账户,警方掀开了一个庞大而又错综复杂的地下钱庄犯罪网络。

<strong>这也不是偶然!</strong>

2015年11月底,深圳市公安局接到一条涉嫌贪腐案件通过地下钱庄转移可疑资金的线索,随后立案侦查。

一名80岁詹姓老人名下的银行账户引起了办案民警的注意。该账户每天往来的资金流巨大,仅两个月时间交易金额就达2.6亿元,而且存在“快进快出”、“资金不过夜”的情况。这些都是被地下钱庄控制的银行账户的特征。

经查,詹某系本案犯罪嫌疑人邱某华的姨夫。在邱某华浮出水面后,又陆续牵出詹某雄、邱某京、梁某生非法买卖外汇团伙。主要涉案人员以宗亲关系为纽带,以地域老乡为团伙,既紧密联系,相互拆借和调配跨境人民币和美元,又各自为阵。

民警在深圳南山区某大厦抓获梁某生时,他正坐在电脑前进行交易操作,办公桌上有几十张银行卡和数个U盾。几分钟前,梁某生刚收到客户打来的40万元人民币准备转外汇,没想到却被警方抓了现行。

举了两个例子。尽管涉案金额巨大,但也只是诸多地下钱庄洗钱案件的“冰山一角<strong>”</strong>。

关于地下钱庄洗钱,你必须知道的事

地下钱庄是一种俗称,并非法律概念,是指以非法获利为目的、未经国家主管部门批准擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。

比如在企业申报退税的过程中,一般需要提交进项增值税发票、海关报关单和结汇单三份材料,然后交由税务机关审核。而这些材料都可能被造假:通过生产厂家可购买增值税专用发票匹配虚假“票据流”;通过报关行、货运代理公司能购买货物出口数据,以进出口公司名义出口匹配虚假“货物流”;通过地下钱庄控制的离岸公司则可匹配虚假“资金流”。

地下钱庄具有隐蔽和匿名的特点。地下钱庄团伙的反侦查能力强,所用银行账户经常两三个月换一次。侦破此类案件,需要投入大量的警力和财力。

地下钱庄所控制的公司往往在短时间内成立,做完几单生意、获利一两千万元后就马上关停。当相关部门发现该公司有问题,想要查处时,它已不复存在。

地下钱庄犯案知多少?

2016年,公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国继续部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。各地公安机关共侦破重大地下钱庄及洗钱案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉地下钱庄窝点500余个,涉案交易金额逾9000亿元人民币。

公安部经侦局反洗钱部门负责人表示,公安机关明确将重点打击三类地下钱庄:跨境、跨区域汇兑型钱庄;替公职人员转移赃款的钱庄;为上游犯罪服务,如专门从事骗汇、逃汇、骗取政府奖励等,导致国家外汇资金流失的钱庄。

各地地下钱庄相互勾连加剧,涉案地区蔓延扩散,由沿海经济发达地区转向内陆省份,其隐蔽性越来越强,危害性也逐步加深。

拒绝让地下钱庄成为犯罪活动的“帮凶”

大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,形成巨大的资金“黑洞”,严重扰乱国家正常的金融管理秩序、危害国家经济安全,而且地下钱庄日益成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪活动资金转移的通道,助长和滋生了其他上游犯罪活动。

中国人民银行条法司立法二处副处长张念念表示,地下钱庄已成为一系列犯罪活动的“帮凶”。在反洗钱监管中,中国人民银行指导金融机构建立和完善了包括客户身份识别、大额和可疑交易报告等在内的一系列反洗钱制度,也要求金融机构加强一线工作人员反洗钱意识的培养。

打击地下钱庄只是有关部门的事儿?

错!我们不是“吃瓜群众”!

<strong>公安机关提醒广大群众,一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下钱庄转移资金是违法行为,不仅可能面临资金被诈骗等损失的风险,甚至还要承担相应的法律责任。</strong><strong>责编:张慧娟</strong><strong>编审:韩志峰</strong>
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